幣想交易所為詐團洗錢！主謀施啟仁一審重判 22 年，金流超過 23 億元

國內最大虛擬貨幣商「幣想科技」與詐騙集團勾結，靠著全台 45 間門市替詐團洗錢，士林地院於 7 月 16 日一審宣判，認定具天道盟正義會背景的主謀施啟仁涉犯非法提供虛擬資產服務、加重詐欺與洗錢等罪，合併判處有期徒刑 22 年，沒收犯罪所得 4371 萬餘元。這樁被稱為全台最大加密洗錢案的金流逾 23 億元，也把虛擬資產「假合規」的監管漏洞攤在陽光下。
（前情提要：台灣最大加密洗錢案》幣想科技主嫌施啟仁獲 2000 萬元交保，詐騙 12.75 億元、涉案金流逾 23 億）
（背景補充：完整解讀台灣加密貨幣專法《虛擬資產服務法》：交易所走入牌照制、穩定幣發行商條件拍板）

重點摘要

士林地院一審判幣想科技主謀施啟仁 22 年，沒收犯罪所得 4371 萬餘元，全案可上訴
施啟仁以 1920 萬元買下已過金管會認證的幣想，用「加盟」規避洗錢審核、開出 45 間門市
幣想把 KYC 題庫洩漏給詐團「假合規」，全案洗錢金流逾 23 億元、助詐超過 12.7 億元

國內最大虛擬貨幣商「幣想科技」日前被揭露為詐騙集團洗錢，主謀與。士林地院於 7 月 16 日一審宣判，認定具天道盟正義會背景的施啟仁，涉犯非法提供虛擬資產服務、加重詐欺及洗錢等罪，合併應執行有期徒刑 22 年，並沒收犯罪所得 4371 萬 8505 元，全案仍可上訴。

施啟仁的另一個身分，是境外虛擬資產交易所 CoinW（幣贏）的台灣區負責人，共犯楊紀文則是亞太區商務總監。由於 CoinW 未完成金管會的洗錢防制通報，兩人在 2023 年 10 月間，以 1920 萬元、等值 61 萬 3223 顆泰達幣（USDT）的代價，買下一家早已透過金管會洗錢防制法令遵循宣告的公司「幣想」。接著透過「加盟」模式，把幣想當成 VASP（虛擬資產服務提供者）品牌對外擴張，藉此規避洗錢防制法的逐店審核，短時間就在全台開出 45 間門市，坐上最大實體虛擬幣商的位置。

「假合規」如何騙過執法者

真正讓檢方震怒的，是這套「假合規」機制。表面上，幣想聘請不知情的法遵長與風控主管，煞有介事地設計 KYC（實名驗證）流程；實際上，施啟仁等人卻把門市的 KYC 審查題庫預先洩漏給詐團，由「中人」教詐團成員與被害人如何作答，好讓被害人拿著大筆現金走進門市時能輕鬆透過驗證、順利換成 USDT。

更細膩的是「抓大放小」，刻意拒絕部分客戶交易、留下「拒絕紀錄」，營造出嚴格把關的合法假象。檢方痛批，這套手法不只細膩，還直接矇蔽了執法人員。

洗錢管道怎麼運作

被害人遭「假投資、假交友、假徵才」話術誘騙後，被引導到幣想門市的「入金機」存入現金，由保全公司把錢匯進銀行帳戶、結匯買成 USDT，再由共犯王學志轉進 CoinW 錢包出售。資金一旦流入所謂的「水庫錢包」就形成金流斷點，難以追查。檢方估算，詐團透過這條管道詐騙逾千人、金額超過 12.7 億元，洗錢金流更突破 23 億元。不過士林地院最終認定的被害人為 485 人、詐騙金額約 3.6 億元，部分案件因證據不足或與詐騙無關獲判無罪。

檢方原本要求施啟仁就每名被害人各判 10 年、加上洗錢罪 1 年半，合計 25 年。合議庭最後量處 22 年，理由是施啟仁身為負責人卻無視法令、未落實洗錢防制登記，還主動引入詐團資源牟利；犯後僅承認加盟店違反洗錢防制法，對詐欺與洗錢全盤否認，至今未賠償被害人。

認罪並承諾繳回所得的楊紀文、王學志則獲從輕量刑。一張透過認證的合規資格，最後成了黑幫替詐團洗錢的門面，這正是台灣虛擬資產監管最該補上的破口。

常見問題

幣想科技洗錢案是什麼？

幣想科技是全台最大虛擬幣商，主謀施啟仁勾結詐團，透過 45 間門市替假投資等詐騙洗錢，金流逾 23 億元，2026 年 7 月被士林地院一審判處有期徒刑 22 年。

幣想如何規避金管會的洗錢防制審核？

施啟仁以 1920 萬元買下已透過金管會洗錢防制認證的幣想，再用「加盟」模式擴張門市規避逐店審核，並把 KYC 驗證題庫洩漏給詐團，讓被害人輕鬆透過實名驗證。