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Home 數據報告 中國

挑戰SWIFT,中國、阿聯酋央行加入m-CBDC「多種央行數位貨幣」跨境網路

Leo Wu by Leo Wu
2021-02-24
in 中國, 央行, 銀行
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挑戰SWIFT,中國、阿聯酋央行加入m-CBDC「多種央行數位貨幣」跨境網路
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中國人民銀行今(24)日發布聲明,宣布與阿聯酋央行一同加入多種央行數位貨幣跨境網路(m-CBDC Bridge)項目,探索中央銀行數位貨幣(CBDC)在跨境支付的應用,挑戰現有 SWIFT 體制。
(前情提要:中國再撒千萬DCEP紅包!北京迎首場數位人民幣試點,鋪路2022年冬季奧運)
(背景報導:全整理|中國央行數位貨幣 DCEP:非基於區塊鏈、中心化、鬆耦合系統)

本文目錄

  • 挑戰 SWIFT
    • 俄羅斯央行副行長:「央行數位貨幣」或將撼動 SWIFT 跨境支付的地位
    • 再提CBDC!Fed主席鮑爾:「數位美元」為高度優先專案,做好比最快重要
    • 「人民幣不適合作避險貨幣」美國智庫學者:中國央行數位貨幣,對美元霸權不構成威脅

 

自去年起,中國人行便開始如火如荼地對數位人民幣進行測試,而今日人行發布聯合聲明稿,宣布旗下數位貨幣研究所(人行數研, DCI)和阿拉伯聯合大公國中央銀行(阿聯酋央行,CBUAE)將一同加入 m-CBDC Bridge 項目,共同加快 CBDC 在跨境支付的應用發展。

多種央行數位貨幣跨境網路(m-CBDC Bridge)項目由三個組織發起,分別是國際清算銀行創新中心(BISIH)、香港金融管理局(HKMA)和泰國央行(Bank of Thailand,BOT)。

該項目是原先由香港金管局和泰國央行發起的「*Inthanon-LionRock」的第二階段,旨在研究分散式帳本技術(DLT),開發概念驗證(proof-of-concept ,PoC),以達成 CBDC 跨境交易全天候同步交收(payment versus payment,PvP)結算,並會探討以本外幣進行的跨境商用情況。

*Inthanon-LionRock:根據今年 1 月底發布的研究報告,在 Inthanon-LionRock 項目第一階段中,香港和泰國兩地共 10 間銀行參與開發以分散式帳本技術為基礎的概念驗證原型,涵蓋的內容包括,數位貨幣交換、實時銀行同業資金轉撥、外匯交易、流動性管理和監管合規。

該聲明稿接著指出,m-CBDC Bridge 項目將有助於更多亞洲和其他地區央行共同研究提升金融基礎設施的跨境支付能力,以解決跨境支付效率低、成本高、繁雜監管要求及透明度低等問題。

此外,阿聯酋央行行長艾哈邁迪(Alahmadi)也在與香港金管會的聲明中表示,之後將運用先前與沙烏地中央銀行(SAMA)合作的經驗於 m-CBDC Bridge 項目中。先前,兩國央行共同開發概念驗證和以分散式帳本技術技術為基礎實現央行貨幣國內和跨境交易。

延伸閱讀:首例雙重CBDC?沙烏地阿拉伯、阿聯酋《Aber》研究出爐:2 國央行「共同發行」可行

延伸閱讀:泰國央行 與 香港金管局簽署 MOU,2020 Q1 發表「央行數位貨幣」共同研究報告(CBDC)

挑戰 SWIFT

值得注意的是,以 CBDC 為基礎的跨境支付系統,將會衝擊到現有的環球銀行金融電信協會(SWIFT)系統。全世界目前仍然普遍使用以美元為主的 SWIFT 跨境支付服務,而這貨幣特權使得美國可以對其他國家施行金融制裁,但是 m-CBDC Bridge 項目的出現可能會成為中國或其他國家脫離 SWIFT 系統的窗口。

早在 2015 年時,中國人民銀行就設立人民幣跨境支付系統(Cross-border Interbank Payment System,CIPS),推出以人民幣為主的跨境交易網路,挑戰美元霸權。根據今年 1 月 29 日官方公告,截至報告日期,CIPS 系統共有 1,145 家金融機構加入,總共覆蓋全球 99 個國家地區,其中以亞洲最多,共 854 家。

延伸閱讀:美國、美元霸權誕生史〈三〉911、2008「美國的金融危機」祭品卻是歐元、中美貿易戰

雖然 CIPS 系統將 SWIFT 系統複製過來並改以人民幣結算,但原有的跨境資金調撥的問題仍然存在,如:低效率、高成本、透明度低等等。中國可能為了推出更高效率更加便利的跨境交易系統,進而加入 m-CBDC Bridge 項目。

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Tags: CBDCDCEPm-CBDC Bridge央行數位貨幣數位人民幣泰國跨境支付香港


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