英國警方在日前破獲全球最大比特幣洗錢案，查獲超過 6.1 萬枚比特幣贓款，這些款項是詐騙集團首腦錢志敏從中國詐騙近 13 萬名投資者後獲得，目前英國當局尋求將這些資產充公，不過中國學者近日指出，13 萬名中國受害者有權獲得賠付。
（前情提要：英國打工仔狂買豪宅、珠寶，警破門找到「1200億元比特幣」贓款遭控洗錢）
（背景補充：英國打工仔「BTC買3千萬美元豪宅」遭控洗錢，警沒收6.1萬枚比特幣）
華裔英國女子簡雯（Jian Wen）因涉嫌協助被中國通緝的詐騙集團首腦錢志敏（Zhimin Qian）洗錢，在 3 月 18 日被英國法院判參與洗錢罪名成立，將於 5 月 10 日判刑。
英國警方在調查期間，查獲超過 6.1 萬枚比特幣贓款， 這些贓款被指是來自錢志敏於 2014 至 2017 年間，在中國欺騙近 13 萬名投資者所得，錢志敏從投資者手中騙取近 63 億美元資金，兌換成比特幣後攜款潛逃，她迄今仍逍遙法外。
13 萬中國受害者能否獲賠付？
針對查獲的 6.1 萬枚比特幣贓款，英國皇家檢察署已向高等法院提起民事追償程序，以確定是否有其他合法權利人存在，一旦這些資產被正式沒收，將按照規定，一半歸英國警方所有，另一半則劃歸英國內政部。
不過值得注意的是，13 萬名中國受害者有權獲得賠付。
復旦大學國際金融學院金融學教授、中國反洗錢研究中心執行主任嚴立新近日向鳳凰網《風暴眼》表示，中國政府、司法機關和警方不會坐視不管，有權利就此案進行追討追贓，英方理應配合和支援，因為雙方都是金融行動特別工作組（FATF）的成員，必須遵守共同規則。
嚴立新指出，贓款分割是國際通行的做法，此案中，英方為破獲此案投入了相應的司法執法資源，獲得必要補償可理解和接受，但也需要控制在合理的範疇，因此，此案需要通過中英雙方的外交協調，司法和警務合作來實現國際法框架下的雙贏，方能使得中國境內的 13 萬受害者最大限度降低損失成為可能。
四大難題待解
嚴立新認為，此案的處理相當棘手，因為在虛擬貨幣的查封、凍結、扣押和處置方面，面臨諸多「難以下手甚至無從下手」之難，這是一個全球難題，主要有四大難題待解：
- 權屬認定困難：虛擬資產的帳戶並非實名制，具有匿名性、分散性和無形性，權屬難以清晰，這給查封、凍結等執法行為帶來障礙
- 價值評估標準缺失：虛擬資產沒有統一的定價機制，價格波動大，評估和處置難度高
- 技術手段滯後：執法部門對虛擬資產的運行機制瞭解不足，缺乏有效的技術手段進行取證、追蹤和控制
- 國際協調困難：虛擬貨幣的跨境流動需要各國監管部門的密切合作，但由於利益訴求和監管標準甚至相關法律法規都不一致，國際協調難度極大。
嚴立新呼籲，由於案件所涉受害者眾多，危害極大，影響惡劣，中國應盡快完善涉及虛擬貨幣「查凍扣處」的相關法律法規，形成監管和執法共識，加強國際合作，採取趨同一致的措施，打擊利用虛擬資產進行洗錢等犯罪，是當下各方的必須和急需。
