台灣VASP公會今（10）日將幣安列入警示名單，指其未向金管會完成洗錢防制登記，依法不得在台境內提供虛擬資產服務、也不得向國人廣告招攬；加上先前在列的Bybit、OKX、Gate.io等，境外主流交易所已幾乎全數被點名。
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台灣加密貨幣圈長年的習慣，多數散戶資金其實停泊在境外平台，今天被監管體系劃下一道明確界線。中華民國虛擬通貨商業同業公會（VASP 公會）於 8 月 10 日在官網警示專區公告，將幣安（Binance）列入警示名單，理由是幣安至今未向金融監督管理委員會（金管會）完成洗錢防制登記，依現行規範不得在台灣境內提供虛擬資產服務，也不得向國人進行廣告等招攬行為。
公會通報：拒絕其在台服務、避免匯款
公會在警示資訊中寫明：「經查『幣安(Binance)』未向金管會完成洗錢防制登記，不得於我國境內提供虛擬資產服務或向國人進行廣告等招攬業務行為」，並建議民眾拒絕幣安在台灣境內提供的虛擬資產服務，同時避免匯款至其提供的帳戶。
目前洗防登記可在金管會證券期貨局的「提供虛擬資產服務之事業或人員專區」查詢。
值得留意的是，這次幣安案的通報單位是 VASP 公會本身。對照警示名單上的其他專案，先前如 Bybit、Gate.io、Bitunix、Ourbit 等境外平台，先前多由金管會證期局證券商管理組通報；而這次由產業公會主動把全球龍頭交易所送上警示名單，在台灣尚屬首見，公會在反詐聯防與產業自律上的角色正在放大。
截至目前，警示名單已累計數十家未完成登記的境外平台，除上述業者外，OKX、Bitget、派網（Pionex）、BitMart 等主流交易所也早已在列，幣安反而是最晚被點名的一家。
警示不等於定性詐騙，紅線在「境內營業與招攬」
需要釐清的是，這份警示並未將幣安認定為詐騙平台，也沒有宣告台灣使用者持有幣安帳戶即屬違法。限制的核心在於「業者端」的行為，包括未完成洗防登記的境外虛擬資產服務商，不得在台灣境內提供服務，也不得透過廣告或其他方式向台灣民眾招攬業務。
換言之，紅線劃在營業與行銷端，繁體中文介面與客服、面向台灣使用者的社群帳號、KOL 業配、推薦碼返佣、線下聚會等常見的市場經營手法，只要構成「向國人招攬虛擬資產業務」，都可能觸碰合規邊界。對境外平台來說，「能不能提供服務」與「能不能主動行銷」是兩個必須分開評估的監管問題。
專法三讀境外灰色空間收窄，名單意義何在？
立法院已於今年 6 月 30 日三讀透過《虛擬資產服務法》，台灣對 VASP 的管理將從現行以洗錢防制登記為核心的制度，逐步走向特許許可制；境外業者未來若想正式經營台灣市場，必須依後續子法申請許可、接受業者資格、客戶資產保護、內控與資安等全套監理要求。
警示名單背後還有一層打詐的脈絡，當業者完成登記，會被要求配合主管機關的稽核與反詐措施，銀行端發現可疑帳戶、交易所端發現可疑錢包地址時，雙方可以相互照會、即時攔阻，案件也能在警政、銀行與交易所之間走完整的處理流程。境外平台則不在這套機制之內，一但受害人款項一旦流入未登記的境外交易所，追討就得仰賴跨境司法互助，時間與難度都完全不是同一個量級。
但必須要提醒的是，上述的幣安，數年前已開始與台灣司法機關進行資料檢索、退出贓款等合作管道，在打詐防範的合作上與付出的在台成本，至今可能比加入工會的交易所要來的多，這次實質將幣安加入名單，在這個案例上，可能宣示境外交易所詐騙、警示的意義不大，工會藉此名義防範境外交易所競爭可能是最大的理由。
隨著專法與子法逐步落地，境外交易所長期依賴「網路無國界」接觸台灣使用者、卻不承擔本地法遵成本的模式，正面臨愈來愈明確的合規界線。幣安被列入警示名單，與其說是單一事件，不如說是台灣監管當局與產業公會向所有境外平台劃下的同一條紅線，要就是依法落地，不然退出對台招攬業務。
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