加密貨幣犯罪層出不窮，今年更是在行情大好的情況下大量湧現。為此，美國財政部旗下的金融犯罪執法網（FinCEN）宣布要將加密貨幣列為優先處理事項，恐意味著比特幣等加密貨幣將面臨更高壓的監管。
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據FinCEN 週三（6/30）發布的公文，「虛擬貨幣」（Virtual Currency）已被列入該機構的優先名單。FinCEN 表示，稍後將發布相關法規，指示金融機構應如何將優先名單中的事項納入反洗錢（AML）防制措施。
公文顯示，FinCEN 已確定了 8 個優先事項：貪腐、網路安全和虛擬貨幣相關的網路犯罪、恐怖主義融資、詐欺、跨國犯罪組織活動、販毒、人口販運和擴散融資。
FinCEN 表示，反洗錢和打擊恐怖主義融資是國家優先事項。
據 FinCEN 聲明，預計短時間內將另行發布相關的法規，以具體規範金融機構該如何將這些優先事項納入基於風險管理的反洗錢方案。
關注程度再升級
這並不是 FinCEN 首度針對加密貨幣展開行動。自去年年底以來，FinCEN 便積極應對愈發猖狂的加密貨幣犯罪，並在財政部授意下翻修反洗錢、反恐怖主義融資、銀行保密法等規範，以將加密貨幣納入其監管範圍。
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事實上，FinCEN 將虛擬貨幣相關的網路犯罪納為優先處理事項並不令人意外。COVID-19 疫情再加上比特幣牛市，加密貨幣犯罪數量在今年大幅飆升，更有 Colonial Pipeline、JBS 等大型企業遭勒索郵件攻擊，使得加密貨幣犯罪備受關注。
FinCEN 在聲明中就寫道：
財政部尤其關注網路金融犯罪、勒索郵件攻擊和濫用虛擬資產的行為，這些行為利用並破壞了虛擬資產的創新潛力，包括對非法收益進行洗錢。
不過，雖然 FinCEN 認為虛擬貨幣是重大的金融創新，仍指責其是各種非法活動的「首選支付形式」，包括勒索郵件、非法藥物等，甚至被重點美國政府重點關注的極端份子用以推動非法活動和核武器野心。
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國會敦促透明監管
而除了 FinCEN 之外，美國眾議院金融服務委員會主席華特斯（Maxine Waters）同日也在國會聽證會上表示，將致力於為加密貨幣領域提供監管透明度，並確保適當的保障措施到位。
她透露，金融服務委員會已經正在對加密貨幣市場進行徹底的調查評估，期待能夠深入了解任何可能傷害到投資人的詐欺或市場操作風險，以及對沖基金急於投資加密貨幣和其衍生品所可能導致的系統性風險。
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