美國對於加密貨幣市場的監管活動相當嚴謹，儘管民眾聲浪頻頻向政府喊話開放創新，但太多無法預期的可能性仍舊讓當局不敢貿然躍進；不過，對於加密貨幣犯罪活動是零容忍的，近期發布的 2021 年財政預算提案中，更特別針對加密貨幣等網路犯罪添加了預算。
現任美國總統唐納．川普（Donald Trump）在昨日（10）公布的 2021 年財政預算中，提案恢復美國國土安全部（DHS）旗下美國特勤局（USSS）對加密貨幣犯罪的管轄範圍，意圖擴大財政部對加密貨幣的監管。
財政預算報告寫道，2021 年的人事調整，將促使美國特勤局對於涉及加密貨幣和金融市場犯罪行為的調查活動「創造出全新的效率」；據報告指稱，美國當局將賦予財政部更多火力，為瓦解恐怖主義融資、追究流氓國家和侵犯人權主義，以及遏止金融犯罪。
針對邁入第 11 年的加密貨幣產業，報告表示，加密貨幣技術近幾十年來越發進步，與國際金融市場的關係也日益緊密，這種種的因素導致犯罪活動變得更加複雜，而數位、金融等犯罪行為的活躍，更是直接地聯繫到資助恐怖主義和流氓國家。
作為調查欺詐、偽造等金融犯罪的特勤局，在很大程度上保護著美元匯率，而這也是為什麼美國當局意圖透過返還特勤局的職務，讓他們能配合財政部打擊網路犯罪；據推測，特勤局的調查行動可能將與財政部底下的金融犯罪執法網路（FinCEN）類似，該部會主責守護反洗錢、《銀行保密法》等監控。
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網路安全危機
國土安全部、特勤局、財政部等美國重要部會底下的分支機構，早已在區塊鏈技術研究上投入了數百萬美元。
數據分析公司 Chainalysis 在近五年內，從政府部會中幾十家機構以及一個軍事分支中，透過提供追蹤工具與網路數據分析培訓等服務，從美國當局預算裡獲利近 1,000 萬美元，客戶包括聯邦調查局（FBI）、美國緝毒局（DEA）等執法機構，還有美國證券交易委員會（SEC）和商品期貨交易委員會（CFTC）等金融監管單位。
之所以令美國當局那麼緊張，不僅僅是加密貨幣市場以非常快的速度在成長，還有各種透過區塊鏈、加密貨幣等工具進行的犯罪率也逐步上升；而這種犯罪活動，不僅限於攻擊加密貨幣交易所的駭客活動，還有伊斯蘭國（ISIS）、北韓等組織性威脅。
中東恐怖組織 ISIS 推行了一種加密貨幣，名為第納爾（Dinar），意圖以石油作為籌碼，透過該貨幣作為攻擊美國的經濟武器；去年年中出爐的聯合國報告中，指控北韓政府透過組織駭客集團，藉著攻擊南韓加密貨幣交易所籌集資金，躲避國際組織的偵查，以偷偷建造大規模殺傷性武器。
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另外，網路犯罪活動除了透過暗網（Dark web）以加密貨幣進行毒品、槍枝等違法交易外，還有違反兒童色情法等聯邦重罪；去年 10 月，美國國稅局（IRS）和國土安全部，就透過 Chainalysis 的追蹤分析工具，破獲了一起在南韓的兒童色情網站，該案件中透過比特幣付費轉取的非法所得高達上百萬。
增加對加密貨幣、區塊鏈犯罪的財政預算，會是一個好的開始，無論是對美國當局或是對加密貨幣社群而言，有好的監管都能促進產業的形象與成長；不過，預算提案要通過還有一段路要走，根據美國憲法規定，審查程序還需從眾議院開始，而這份文件僅僅只是概述川普政府認為的優先事項。
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