台灣金融監管機構正準備執行虛擬貨幣業務的進一步納管，暫定以台灣兩大自律組織為管理對象，在反洗錢子法敲定後，電子支付、匯款及 STO（證券型代幣發行）三種特許業務都必須向金管會申請，或進入沙盒實驗。
由於全球虛擬貨幣交易所盛行，為配合亞太防制洗錢組織（APG）與國際防制洗錢金融小組（FATF）的最新動作，金管會、法務部也嚴密備戰，以防堵洗錢漏洞，反洗錢納管預計在下半年預告相關子法後即會正式上路。
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據聯合報引用知情官員報導，金管會與法務部自去年 11 月起，經過多次研討、協商，最終在本月 17 日達成共識，同意將比照融資性租賃業作法，將加入自律組織的虛擬貨幣業者作為納管對象。
意味著，不論是從事虛擬貨幣交易平台、交易所，或STO（證券型代幣發行）以外的ICO（首次代幣發行）等業者，只要加入自律組織，都將列入納管範圍；而超商則不直接納入列管。
官員表示，超商是幫虛擬貨幣業者做代收付的通路，不是虛擬貨幣業，未來可由虛擬貨幣業者自行管理。虛擬貨幣業可透過代收付契約去約束超商，訂定每人的每日購買上限以進行控管，以符合金管會訂定的洗錢防制規定。
根據金管會資料，目前國內虛擬貨幣自律組織主要有兩大體系，包括「台灣區塊鏈暨加密貨幣自律組織」及「亞太區塊鏈產業自律聯盟」，扣除重疊成員，已有將近二十家加密產業業者加入自律組織，被列入納管範圍。
接著將報由行政院核定，金管會預計在下半年預告訂定相關子法後，相關規範就可正式上路。
動區先前報導，金管會在去年原透過發函銀行，讓銀行業要求虛擬貨幣業者落實實名制，但隨著國際監管趨勢明朗，金管會現在將直接納入反洗錢規範管理。
三大特許業務須申請
另外據經濟日報報導，如果涉及金管會特許業務，必須提出申請，其餘則要申請進入沙盒實驗。目前虛擬貨幣可能涉及金管會主管的特許業務，主要有三大類型，包括電子支付、匯款及STO。
金管會預計本月底前出台 STO 相關規範，依規劃，發行金額在一定金額以下者，將採群募機制，一定金額以上則進入沙盒；另外官員指出，由於虛擬貨幣的交換行為或帳戶間的轉移，都將涉及電支或匯款業務的規定，故依規定，除 STO 之外的這兩項業務也必須向金管會申請核准。
官員表示，在虛擬貨幣業者的納管業務範圍確定後，將會與業者展開溝通，告知須申請的特許業務，或進入監理沙盒。
報導表示，亞太防制洗錢組織（APG）將於今年八月召開會員大會，此次定案對虛擬貨幣市場的洗錢防制納管有具體進展，也可望對臺灣的評鑑結果有正面助益。
動區於6月初報導，隨著國際組織對於虛擬貨幣的監管升溫，目前的監管風向可能會讓習慣於點對點（P2P）交易服務的業者面臨衝擊，專精於金融科技科技與監理科技的哈佛法學博士、台大法學院助理教授楊岳平當時就指出：
「去年 11 月修法將交易所業者納入反洗錢規範時，已經明文朝比照金融業的路線辦理，因此接下來的監管難免會比較嚴格。」
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