馬爾他要成為區塊鏈之島，歐盟：先加強反洗錢

歐洲島國馬爾他積極擁抱區塊鏈，推出許多區塊鏈與加密貨幣友善的法規吸引創新業者進駐，不過歐盟委員會表示，要先顧住反洗錢監管水平。

Maltatoday 報導，歐盟委員會表示（European Commission）隨著馬爾他島嶼的加密貨幣產業、金融業、博弈業的規模日益龐大，這意味著需要更有效的反洗錢（AML）的監管水平。

馬爾他共和國（Republic of Malta），統稱馬爾他，位於南歐的共和制的一個微型國家，首都法勒他。

身為位於地中海中心的島國，馬爾他對於為區塊鏈新創以及加密貨幣產業建立友善及完善的監管制度一直是不遺餘力，因此吸引到大型交易所，像是幣安（Binance）、OKEx 都已經遷移至該國。

歐盟委員會表示，馬爾他的金融情報分析部門的預算和人員配置有所增加，這是「積極正面」的，然而其它不足的卻可能影響馬爾他政府的經濟規劃。該委員會表示：

政府治理，特別是反貪腐的缺陷，會對馬爾他的商業環境產生不利影響，對投資產生負面影響。

據傳，馬爾他的經濟犯罪警察部隊的編制不足。而歐盟委員會建議，在這種情況下，應該加強立法框架，並且確實實施。

此外，動區先前報導，馬爾他政府去年夏天通過了幾項立法，包括成立數位創新局、提供分散式帳本平台認證、草擬ICO監管法規。

不過，儘管有著宣稱有著友善區塊鏈創新環境，當地業者在面對傳統金融業務切洽上仍有一定程度的關卡，動區先前也報導，即便是身在號稱「擁抱區塊鏈」的歐洲島國馬爾他，依舊面臨著銀行拒絕服務的窘境，這是全球產業共同面臨的難題。

另外，馬爾他也持續提升監管水平，該國金融服務管理局（Malta Financial Services Authority，MFSA）在上個月宣布與區塊鏈分析公司 CipherTrace 合作，使用該公司的監控產品查找可以的地址和錢包，解決其數字資產行業的金融犯罪風險，以保護消費者、投資者、商業夥伴。