一則詢問網友的貼文，讓我們重溫加密貨幣相關詐騙的訊息。
（前情提要：詐騙犯盯上 Mt. Gox 失竊案存有 86 億美元贓款比特幣錢包，小心 OP_RETURN 釣魚騙局 ）
（背景補充：麻吉大哥為台灣大哥大交易所TWEX代言？詐騙廣告笑爛幣圈 ）
先回應標題這個大哉問，虛擬貨幣的「雲挖礦」、「虛擬礦機」是詐騙嗎？如果沒有詳細內容提供判斷的話，一般判斷都是詐騙沒錯。
今天，PTT 八卦版上出現了一篇文章，作者沒有投資或接觸加密貨幣的經驗，僅知道家人投資了十幾萬新台幣在所謂「虛擬礦機」的可疑投資上，每日能收入約 500 元新台幣的挖礦收入，並非實體礦機，而是放在雲端上，一個「卡通圖示」在跑的雲端礦機。他想詢問網友，家人是否碰到了詐騙？
原PO表示，該項目還會邀請投資人線下聚會，請吃酒店自助餐，甚至還邀請前往中國旅遊。
看到這裡，大部分幣圈老韭菜的腦海裡，已經閃起紅燈了。我們都認識幾個挖以太坊好幾年的朋友，也沒聽過那麼有錢的以太坊基金會，請老礦工吃過什麼飯店自助餐的呀。
認真回答 PTT 文章裡這個案例：投入 10 幾萬的虛擬礦機，每日回饋 500 元，等於年化有個 100% 以上。投資回報超過 10% 就該提高警覺，超過 100% 就不是投資了，有極高的機率是詐騙！
要解釋詐騙，我們先不聊那些高深的區塊鏈技術，就來談談那些潛伏在網路角落，打著「雲端挖礦」、「被動收入」、「高回報低風險」、「線下團隊支援」的說法，卻可能讓你血本無歸的投資詐騙陷阱。
「雲挖礦」：你的算力是真的嗎？
民眾可能常在網路上看到「雲挖礦」或「雲算力」的廣告，聽起來很美好？不用買昂貴的礦機、不用擔心電費和噪音，只要在網路上「買礦機」租用算力，就能躺著賺錢。
問題來了，你怎麼知道你租的算力是真的存在，還是一串虛構的數字？
這就是許多騙局的核心，詐騙集團會架設精美的網站（甚至不怎麼精美），秀出看似專業的數據（讓你看不懂），告訴你他們在海外有大型實體礦場，你買的礦機是一比一認購他們實體礦機的算力。詐騙集團甚至會偽造投資 App，讓你看到帳戶裡的數字每天穩定增長，讓你深信不疑。
每天有小額的代幣（可能是 USDT）打入你的錢包，但不是為了要誘惑你進行更大的投資，就是在你想要大額出金提領的時候，突然顯示失敗！必須要投入更多「稅金」、「解鎖費」等等理由，到最後受害者還是領不出來。
以下我們給幾個現實的詐騙實例，除了這些例子，全球每天都在發生上千起與虛擬貨幣有關的詐欺案。
真實案例一：消失的礦場
新加坡曾破獲一個跨國詐騙案，主嫌聲稱與中國雲南的大型礦場合作，擁有 30 萬台礦機，以「每天 0.5% 穩定獲利」吸引了超過 700 人投資，吸金高達 1.6 億台幣。
結果呢？根本沒有所謂的礦場，一切都是用新投資人的錢去支付舊投資人的「利潤」，也就是典型的「龐氏騙局」。
真實案例二：高回報誘餌
另一個常見手法是承諾不切實際的超高回報。 有些平台甚至宣稱每月能有 100% 的利潤，這在任何合法的投資市場都是天方夜譚。
2018 年，美國證券交易委員會（SEC）就曾關閉一個名為 Bit-Club Network 的雲挖礦騙局，該集團從投資者手上騙取了超過 7.2 億美元。
這些騙局往往在你想要把錢領出來（出金）的時候，就會用各種理由推託，最後直接關閉網站，人間蒸發。
「虛擬礦機」的陷阱
除了雲挖礦，還有一種是直接讓你「投資」或「購買」虛擬礦機。
真實案例三：LINE 群組裡的鬼
在台灣，有詐騙集團在 LINE 上成立「雲合幣（YNC）礦場群」，誘騙一位民眾投資了 244 萬台幣購買「挖礦幣」。 他們的手法通常是在社群媒體上，由所謂的「老師」或「分析師」帶單，群組裡的其他成員其實都是暗樁，每天營造獲利的假象來洗腦被害人。
這種「養套殺」的劇本，通常初期會讓你嚐到一點甜頭，目的是誘使被害人投入更多資金。
如何分辨真假？有幾個方式
看過這麼多詐騙，教你習慣從細微的變化中嗅出風險，面對這些挖礦投資，你可以注意以下幾點：
- 承諾的報酬率是否「好到不真實」？ 任何保證獲利、穩賺不賠，而且報酬率高得離譜的，基本上都有問題。
- 投資產權清楚嗎？ 你買的礦機或算力，有沒有辦法驗證所有權？ 能不能讓你把算力連結到像 F2Pool 這樣有公信力的主流礦池進行驗證，是個關鍵指標。 如果對方只能提供螢幕截圖或模糊的影片，那就要高度懷疑了。連照片都沒有的，就算了吧。
- 挖的是什麼幣？ 確認一下挖的是比特幣、以太幣這種有市場流通性的主流貨幣，還是一些聞所未聞、無法兌現的「空氣幣」。這個代幣的社群是真的活人在營運的嗎？
- 金流透明嗎？ 合法的平台會有清楚的合約條款與金流機制。 如果對方要求你把錢匯入可疑的個人帳戶，或是透過 LINE 這類非正式管道進行溝通和出入金，那絕對很危險。
加密貨幣相關投資確實帶來機會，但也藏著很多詐騙陷阱。重申一個觀點，如果你沒有辦法搞懂為什麼會獲利的話，那麼你就是別人獲利的來源。
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