金管會金融監督管理委員會證券期貨局今日發布新聞稿表示，由於 Rybit 交易所違反洗錢防制法及個人資料保護法相關法令規定，裁罰 102 萬元新台幣。
（前情提要：黃國昌砲轟：特定媒體淪ACE虛幣詐騙案宣傳平台！空頭公司傳銷垃圾幣）
（背景補充：ACE虛幣詐騙案》潘奕彰撇清：銷售、私募全是林耿宏主導，我只是專業經理人，王晨桓現況曝光）
兩週前，金融監督管理委員會證券期貨局宣布，ACE 王牌交易所因違反洗錢防制法及個人資料保護法，裁罰 152 萬元新台幣。結果在今（1）天，證券期貨局第再度向台灣加密貨幣交易所開刀，向幣錸有限公司（Rybit 交易所）裁罰 102 萬元新台幣，發生什麼事？
延伸閱讀：金管會裁罰 ACE 王牌交易所152萬，違反洗錢防制法：未確實KYC、交易監控缺失…
金管會點名四項缺失
根據證券期貨局新聞稿，主要有以下四點缺失：
ㄧ、未確實 KYC 審查客戶身份
對客戶審查措施有未確實對高風險客戶辦理強化審查措施、未確實瞭解建立業務關係之目的及性質、未完整辨識及驗證客戶身分、未確實辨識法人客戶之實質受益人、未審慎評估提高客戶風險等級之必要性等情事。
二、未確實監控洗錢紀錄
對交易之持續監控有未因應客戶之洗錢風險等級訂定不同之監控門檻值、未確實記錄對可疑交易警示之處理狀態及對同一客戶觸發可疑交易警示所辦理之調查紀錄、未確實瞭解客戶資金來源及去向等情事。
三、未保存完整紀錄
對紀錄之保存有未完整留存為客戶辦理虛擬資產移轉外部發送方之錢包地址資料與客戶往來及交易之紀錄憑證等情事，及對本會辦理查核有漏未提供虛擬資產之移轉資料等情事。
四、客戶隱私未能確保安全性
另有將客戶個資留存於外部公司系統，未有適當之安全措施之情事。
裁罰 Rybit 交易所 102 萬元
最終，證券期貨局依依洗錢防制法第5條第2項、第7條第5項、第8條第4項及個人資料保護法第48條第2項規定，處幣錸公司新臺幣 102 萬元罰鍰。
比較兩家交易所的狀況，證券期貨局判定的四點缺失是一樣的，只是 Rybit 的罰鍰比較少一些。由於官方新聞稿並沒有詳細說明有缺失的交易紀錄，所以尚無法判斷詳細的狀況。
📍相關報導📍
王鴻薇爆：ACE詐團利用知名媒體洗錢數千萬，詐騙所得還開電視節目洗白
ACE交易所王晨桓交保金增至800萬！鎖上電子腳鐐，叫苦「身家都被凍結」無力逃亡
