富有的投資者幾乎從不直接出售加密貨幣，他們藉助抵押借貸、移民策略以及離岸實體等方式來合法保護自己的利潤，避免鉅額稅款。本文源自 JetStart 所著文章，由 Foresight News 整理、編譯及撰稿。
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如果你以錯誤的方式出售加密貨幣，超過一半的收益可能都得繳稅。想像一下：賺了 20 萬美元，卻要直接給美國國稅局 11 萬美元。以下是富有的投資者如何合法保住利潤的方法。
賺大錢，就會遇到大麻煩。銀行會盤問你的每一筆交易，稅務部門會盯著你的一舉一動。就連買車、買房都可能變成噩夢。不提前規劃，收益可能很快就沒了。
策略一：借錢，而非賣出
把你的比特幣 (Bitcoin) 或以太坊 (Ethereum) 當作抵押品，借出現金或穩定幣。這樣不用動用持倉就能活用資金。
舉例：100 萬美元的比特幣，按 30% 的抵押率，能借到 30 萬美元。既能持有代幣，又能免稅拿到資金。
這辦法管用的原因很簡單：貸款不算收入。
借錢時，美國國稅局不會把這當成應稅事項。你的加密貨幣仍在自己掌控中，不會觸發資本利得稅。
巨頭們會透過低抵押率來穩妥借錢。
策略二：賣出前先搬家
不同國家對加密貨幣收益的徵稅規則不一樣。套現前搬到這些地方，可能省下數百萬稅費。
熱門選擇包括波多黎各（根據第 60 號法案，稅率為 0%）以及阿聯酋（收入和資本利得均免稅）。
策略三：利用離岸實體
在開曼群島、英屬維爾京群島或塞席爾等免稅區成立公司。由公司而非你個人持有加密貨幣。公司賣出加密貨幣時，不會觸發你的個人資本利得稅。只要架構搭建得當，這種方式完全合法。
不必由你親自提取利潤，你的離岸公司可以將資金以貸款的形式借給你。貸款不被視為收入，因此無需繳納稅款。你可以將這筆資金用於購置房地產、支付薪資或是進行投資。
加密巨鯨們這樣操作會帶來一系列好處：
- 個人錢包能保持私密性，更難被追蹤。
- 銀行對帳單上顯示的是貸款還款，而非應稅收入。
- 鏈上活動可避免直接出售加密貨幣的操作痕跡。
- 若架構設置合理，就能合法地將稅費降至最低，甚至免除稅費。
總結
富有的投資者幾乎從不直接出售他們的加密貨幣。他們藉助抵押借貸、移民策略以及離岸實體等方式來保護自己的利潤。如今，理解這些規則比以往任何時候都更為重要。
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