去年六月時，FATF 發佈了虛擬資產監管方針，當時就明確表示將在 2020 年六月開始進行為期 12 個月的審查。而現在，加拿大的金融加拿大的金融犯罪監管機構正在準備在六月截止之前，實施新的虛擬資產監管方案。
防治洗錢金融行業工作組織（Financial Action Task Force on Money Laundering，以下簡稱 FATF）於去年六月發佈了新的虛擬資產監管方針。當時在新聞稿中，FATF 就表示將在明年六月開始進行為期 12 個月的審查。
轉眼間，離 2020 年六月僅有一步之遙。現在，加拿大的金融犯罪監管機構正在準備在六月截止之前，實施新的虛擬資產監管方案。
1,000 加元以上的交易就要監管
加拿大金融交易暨分析中心（The Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada，FINTRAC）是 FATF 的對口機構。該機構發布了一篇報告，表示將會在 6月 1 日，即 FATF 新規定生效後，更嚴格地監管加密貨幣公司，以及虛擬資產的交易以及各種活動：
「近期的主要優先事項將是通過修正案，產生的新法規，新法規會讓 FINTRAC 對虛擬貨幣的監管有更大的指揮空間。」
新的修正案要求規定只要擁有 10,000 加元（CAD）的加密貨幣公司就必須註冊為貨幣服務提供商，也有義務遵守規定。包括識別客戶，監視業務關係，保留記錄並報告某些類型的金融交易。
此外，修正案還附上的新規定，規定用戶在交易金額 1,000 加元以上時，貨幣服務提供商就必須記錄發送方和接收方的姓名，地址，生日，電話號碼、加密貨幣種類。而 10,000 加元以上的交易則需要更詳盡的文件。
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新加坡也發佈新的監管指南
除了加拿大外，新加坡的金融管理局（Monetary Authority of Singapore，MAS）也在 3 月 16 日發布了一份 73 頁的新指南。
過去，新加坡政府對數字貨幣一樣很友善，其監管框架並不會排擠虛擬資產的用戶以及服務提供商，讓許多加密產業人士視為少有前瞻性和靈活性的監管框架之一。
MAS 表明，新加坡的虛擬資產活動在近年已經慢慢增加，雖然每個月的交易量仍不到證券交易所的 1%。但隨著加密貨幣市值的增加，在加密貨幣交易所進行的投資交易總額也與日劇增，甚至 ICO 也成為籌措資金的手段之一。
這份新指南指出，因為金融科技的日新月異，提供了更快、更高效的支付方式，但同時也帶來了新的洗錢、資助恐怖份子融資的風險。
「近來區塊鏈技術的快速改變已經為產業帶來深遠的影響，尤其是在金融領域中開發了更快、更高效的支付方式，為金融科技提供創新的機會。然而，新的支付方式同時也帶來的新的洗錢、恐怖主義融資的風險。」
要求各國直接監管，不能靠自律組織
FATF 在監管指南中要求國家的主管機關必須強制要求擬資產服務商（VASPs）遵守 FATA 的相關監管條例時，如有違反行為，必須採取制裁手段，以貫徹反洗錢、打擊恐怖主義的義務。而國家應該依自身環境評估風險以及監管環境，制定相關監管政策，這意味著如果該國無法負荷高強度的監管，也許需要放緩開放虛擬資產產業的腳步。
FATF 建議，實施全方位的反洗錢措施、打擊資助恐怖主義的預防措施，包括客戶盡責調查，保存交易紀錄、通報可疑交易、篩選針對性金融制裁的交易等措施。
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合規是加密貨幣落地的必經之路。因為隨著越來越多大型金融機構跨足虛擬資產業務，金融資安與洗錢防制規範就會變成企業非常重視的一環。
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