幣安駁斥成「犯罪活動中心」！執行嚴格 KYC 已少賺數十億美元

幣安合規團隊近日反駁《路透社》稱其已成為犯罪活動中心的指控。稱幣安已停止為可疑帳戶或受制裁地區（如伊朗或敘利亞）提供服務，更在嚴格執行 KYC 後，已失去其中 90% 客戶、損失了數十億美元收入。
（前情提要：幣安CZ於香港提告《彭博中文》出版商：報導虛假誹謗令趙長鵬痛苦、尷尬）
（背景補充：幣安救市》CZ : 正與50多間加密貨幣公司「談收購」、現金儲備豐富）

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全球最大加密貨幣交易所 – 幣安（Binance）合規團隊中的主要成員（該團隊現由美國稅局網路犯罪部門前調查員 Tigran Gambaryan 和 Matthew Price 領導）近日接受《Coindesk》訪問，反駁了近期《路透社》稱幣安已成為犯罪活動洗錢資金渠道的指控。

團隊公開討論了幣安是如何應對犯罪分子通過交易所洗錢、恐怖主義融資的措施，並表示幣安向可疑帳戶或受制裁地區進行更嚴格 KYC 政策後，已失去其中 90% 的客戶、損失數十億美元的收入。

針對路透社報導指控幣安與俄羅斯暗網市場 Hydra 有著根深蒂固的關聯，指該交易所自 2017 年以來已促成了 7.8 億美元與 Hydra 相關的付款。Tigran Gambaryan（下稱 TG）表示：

你無法控制流入的資金、無法控制存款，僅可以控制之後的操作。

當印度詐騙者要求人們購買 Apple 禮品卡時，這是否意味著 Apple 現在正在洗錢數億美元？不，犯罪分子會選擇最簡單、最便宜的方法。如果 Binance 是最便宜的，他們為什麼不使用它？

TG 進一步表示他們團隊內部做了一項研究，指出考慮到非法資金流入與交易所的總量相比，Binance 比大多數交易所更好或相同，我們的系統比 Kraken 好很多，在某些方面比 Coinbase 更好；雖然也有較差的地方，但沒有異常值。

2021 年 7 月底時，幣安決定將有爭議的非 KYC 帳戶的 2-BTC 提款限額降低至 0.06 BTC。TG 表示：團隊實際上委託進行了一項研究 2021 年的決策是否有帶來影響？

與過去的 6-8 個月相比…如果你查看交易的總百分比，那麼「非法活動的數量」存在巨大差異，不僅在存款方面……沒有什麼可以表明幣安是犯罪活動的巢穴，這就是我想要的。

TG 補充表示，還有其他交易所繼續與他們（可疑帳戶或受制裁地區，如伊朗或敘利亞）做生意，實施更嚴格 KYC 規範後，我們失去有關 90% 客戶、損失了數十億美元收入。

至於很多投資者有疑慮的一點，為什麼幣安至今仍未透露實體總部位子？幣安發言人 Jessica Lung 表示：我們在意大利、法國、阿布扎比和現在的西班牙都有註冊；TG 則表示：我剛在巴黎會見了執法部門，幣安到處都有辦公室，因此我們正在積極向歐洲、亞太地區和拉丁美洲進行受許可的擴張。

但兩位都沒有透露幣安主要總部的位置或將設置在哪裡？

不過幣安在世界各地申請註冊的進度也非都一帆風順。動區在 7 月下旬曾報導，荷蘭中央銀行（DNB）表示已在今年四月底向交易所龍頭幣安（Binance）處以 332.5 萬歐元罰款，因為幣安未經註冊就在當地提供服務；目前幣安則已向 DNB 提起上訴、註冊則正等待監管機關審核中。

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