美國銀行最新發布的「2024 年美國銀行對美國富人的研究」揭示，不同世代對財富管理的觀點存在顯著差異，尤其在投資偏好上。報告指出，相比於 44 歲以上的老年富人，21 至 43 歲的年輕富人偏好於非傳統投資，如加密貨幣和私募股權，其中 93% 的年輕富豪計劃增加對替代投資的配置。
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美國第二大商業銀行美國銀行，近日發布一份名為「2024 年美國銀行對美國富人的研究」報告，揭示了不同世代對財富管理的不同觀點，並表示隨著財富向年輕一代轉移，這些觀點差異可能會推動金融決策的新模式和新趨勢。
該報告的研究對象為年滿 21 歲、可投資資產超過 300 萬美元的美國個人，總共有 1,007 名受訪者。
年輕富有的投資者更喜歡加密貨幣
報告中表示，老年富人（44 歲以上）與年輕富人（21 至 43 歲）對經濟前景和成長機會的看法存在分歧。年輕富人對美國經濟狀況的樂觀程度是老年富人的兩倍，並對全球經濟前景的分歧更大。
一致的是，他們對個人財務安全的評級相似，並且都對未來一年的股市前景持樂觀態度。
至於當今環境下的投資機會，年輕富人和老年富人也持有不同的看法。根據調查，72% 的年輕富人認為僅投資於傳統股票和債券無法獲得超過平均的報酬，而這一比例在老年富人中只有 28%。這種觀點差異影響了他們對投資機會的偏好。
「保守」年輕富人持有的加密資產佔最大比例
該報告還顯示，在投資組合資產配置中出現了新趨勢，年輕投資者似乎正在完全脫離傳統的資產配置模式。對於 21 至 43 歲的富有群體來說，無論他們自認為是保守還是積極投資者，他們的投資組合配置大致相同，各種資產如另類投資、加密貨幣、股票、債券和現金幾乎「均勻分配」。實際上，自稱為最保守的投資者群體對加密貨幣的投資比例反而最高。
另一方面，年長的投資者則揭示了與傳統配置模型相符的投資組合。激進的投資者持有更多股票和替代品，而保守投資者持有更多現金和債券，股票較少。而其中加密貨幣比例都不到 2%。
