華爾街投行巨頭摩根大通（JPMorgan Chase）正面臨一項集體訴訟。投資人指控該銀行無視可疑交易，涉嫌為已倒閉的加密貨幣機構 Goliath Ventures 所策劃、高達 3.28 億美元的龐氏騙局提供洗錢與資金流動管道。
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華爾街金融巨頭摩根大通（JPMorgan Chase）近日捲入了一場高達 3.28 億美元的加密貨幣龐氏騙局風暴。根據最新提交給美國加州北區地方法院的集體訴訟文件，投資人嚴厲指控該銀行在防制洗錢機制上嚴重失職，無意間成為詐騙集團的「洗錢幫兇」。
無視 KYC 警訊，2.5 億美元流入摩根大通帳戶
訴狀指出，由 Christopher Delgado 創辦的加密投資機構 Goliath Ventures（前身為 Gen-Z Venture Firm），在 2023 年 1 月至 2026 年 1 月期間，精心策劃了一場針對散戶的龐氏騙局，不法吸金規模至少達 3.28 億美元，受害者超過 2,000 人。
投資人控訴，儘管摩根大通執行長戴蒙（Jamie Dimon）過去曾多次公開痛批比特幣與加密貨幣，但該銀行卻在執行「認識你的客戶（KYC）」審查時嚴重放水。訴狀明言，摩根大通「清楚知道 Goliath 在未取得任何合法銷售執照的情況下，正以『私募股權』加密貨幣資金池營運商的名義向投資人吸金」，卻仍允許其使用銀行的基礎設施來接收與轉移龐大資金。
數據顯示，從 2023 年 1 月到 2025 年 6 月間，高達 2.53 億美元的受害者資金被匯入 Goliath 在摩根大通的 0305 帳戶，其中約 1.23 億美元隨後被轉移至該機構在加密交易所 Coinbase 的錢包中。
Goliath 執行長遭逮，美國銀行也捲入其中
這起龐氏騙局的主謀 Christopher Delgado 已於今年 2 月 24 日遭美國佛羅里達州中區聯邦檢察官辦公室正式逮捕，面臨電信詐欺與洗錢等重罪指控。若所有罪名成立，他最高將面臨 30 年的聯邦監禁。
值得注意的是，除了摩根大通，另一家美國銀行業巨擘也捲入此案。美國政府提交的另一份刑事訴狀顯示，Goliath 在美國銀行（Bank of America）同樣開立了企業帳戶，投資人的資金主要就是流入這兩大銀行的帳戶，或直接匯入 Coinbase 錢包。
後續恐有更多實體挨告
原告律師團隊透露，目前已有多位受害者出面，其中一名原告更投入了高達 65 萬美元的退休金。代表律師 Jordan Shaw 強調，目前團隊仍在積極清查其他潛在的共犯機構與個人，未來預計將提出更多訴訟：
「我們的目標是精準打擊那些參與其中的實體，以最大化受害者的資金回收率。」
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