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Home 區塊鏈商業應用 金融市場

華爾街意識到:區塊鏈將劇烈改變金融市場,但前方仍是漫漫長路

Lin Lynsey by Lin Lynsey
2019-07-17
in 金融市場
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華爾街意識到:區塊鏈將劇烈改變金融市場,但前方仍是漫漫長路
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這些大型公司在意識到,區塊鏈需要數年時間才能以實質性的方式落地後,華爾街對區塊鏈深感興趣的早期亢奮階段,已經走向實用主義。

本文目錄

  • 回顧過去區塊鏈投資專案
  • 區塊鏈的商業化
  • 各知名企業立場
    • 瑞銀集團
    • IBM
    • 桑坦德銀行
    • 納斯達克
    • 以太坊金融新創 Cadence 成功完成試驗,開始提供基於區塊鏈的「私人信貸市場」
    • 全球高度關注:Facebook 的 Libra Coin 如何影響未來三十年金融體系?

 

兩年前,納斯達克跟花旗集團宣佈會利用新的區塊鏈系統,提升私人證券支付效率,納斯達克的執行長 Adena Friedman 將之稱為「全球金融的里程碑」。

但這兩間公司並沒有針對此專案更進一步,據路透社,知情者表示,雖然這些專案在測試過程中是有效的,但是實際採用所需的成本太過高昂;隨後兩間公司在一份聯合聲明中表示,試點成功後他們很樂意與其他計劃合作,彼此也在共同開展其他項目。

而監管障礙、轉型成本等因素,是現在許多金融機構涉足區塊鏈專案後的主要障礙。

回顧過去區塊鏈投資專案

銀行、大型零售商與技術供應商等,都針對區塊鏈的應用投資了數億的美元。其中最有話題性的便是上個月 Facebook 揭露了Libra,一個以區塊鏈為基礎支付系統的虛擬貨幣計畫。

延伸閱讀:快訊》一文看懂,臉書正式發佈加密貨幣《Libra》——「將服務全球 17 億沒有銀行帳戶的公民」

但是回顧過去 4 年,大型公司曾加入的專案,可以發現區塊鏈技術還未被落實。其中至少數十個專案,無法走出測試階段,而走出測試階段的專案,則還未被廣泛使用。

幾位高階主管表示,監管障礙會減緩實行的進度,而 Facebook 的計劃在引起監管機構與政界人士的強烈反對後,審查可能只會更嚴格。

區塊鏈的商業化

許多顧問、分析師和其他支持者,紛紛表示基礎技術是可能轉型的,特別是對金融業而言。

以區塊鏈為基礎,可以幫助金融業達到即時結算、加速跨境支付,並且省略過去需要支付大筆手續費的中介,為該產業節省數千億的支出。

根據研究與顧問公司 Greenwich Associates 表示:去年資本市場與銀行在區塊鏈計畫上,共配置了 17 億美元投資,比 2016 年增加了 70%;而研究公司 IDC 則稱,到 2022 年各行業的區塊鏈投資,預計將達到 124 億美元。

國際商業機器股份有限公司(IBM.N)現在有大約 1,500 名員工正從事新技術的研究,可應用在幾個不同的領域,例如,今年奧斯卡頒獎典禮期間發布的一則廣告中,呼籲使用區塊鏈「幫助減少貧困」。

此外,IBM 正與倫敦證券交易所集團(LSE.L)一起發行私募股票的系統,雖然這個系統並沒有走出測試範圍,但是由眾多銀行和 IBM 共同開發的「貿易融資平台」已經被商業化了。

各知名企業立場

瑞銀集團

由瑞銀支持的數位現金系統「應用型結算代幣」,在五年多的計畫進行之下,預計在明年可以商業化。其中一位專案負責人 Rhomaios Ram 表示:如果要使整體系統都變革,另需要其他流程也變成以區塊鏈系統為基礎,Ram 表示:

「大概還需要 3 到 7 年,大型區塊鏈應用專案才能發揮其重大影響 … 現在已經認知到這是一個旅程,而不是在時間緊迫之下形成的架構。」

IBM

IBM 可說是分散式帳本技術的先驅之一,正在針對該技術進行大量的試點計劃與專利申請,IBM 公司的總經理 Marie Wieck 說:「我當然認為有一些與區塊鏈相關的炒作。」但 Wieck 和其他行業高階主管表示,他們仍然看好該技術的前景,公司也繼續投資區塊鏈技術。Wieck 表示:

「對我而言,區塊鏈的商業利益是明確的。」

桑坦德銀行

桑坦德銀行(Banco Santander SA)加密貨幣投資銀行的業務負責人 John Whelan 表示,區塊鏈項目需要同時在三個領域展開並進行:「技術」、「需求」以及「合規」。

Whelan 表示:

「我們這些早期參與區塊鏈的人,或許並不了解這三個部分必須如何同時進行。」

納斯達克

納斯達克在 2017 年宣布與花旗合作的項目後,另外開始在愛沙尼亞進行「代理投票系統」的測試,該系統可自動進行,解決過去手動與冗長流程。

納斯達克的市場技術主管 Lars Ottersgard 表示,該產品的需求有限:

「老實說,使用區塊鏈和使用傳統技術的價值差異並不明顯。」 ,Ottersgard 說。

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Tags: 區塊鏈華爾街


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