庫幣科技 CoolBitX 旗下冷錢包品牌 Coolwallet 的莊姓技術長，被 EMBA 黃姓同學拉進洗錢鏈，用公司的虛擬貨幣冷錢包轉出入 USDT、設下三道金流斷點，替詐騙集團漂白 7 名被害人逾 325 萬元台幣的贓款。新北地方法院依一般洗錢罪判兩人各 5 個月徒刑、併科罰金 10 萬元，宣告沒收大約 8 萬枚 USDT，新北地檢認為量刑過輕要上訴。
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重點摘要
- 新北地院依一般洗錢罪判冷錢包品牌莊姓技術長與黃姓同夥各 5 個月徒刑、併科罰金 10 萬元，沒收 88,053.7 顆 USDT。
- 兩人以「虛擬貨幣借貸」為名設下三道金流斷點，全台 7 名被害人受騙逾 325 萬元，單筆 12 萬到 95 萬不等。
- 新北地檢認為量刑過輕將提起上訴，判決尚未確定；多家報導指國內數個司法與執法單位採用該品牌設備作為證物扣押工具。
檢警查扣的加密貨幣，兩年前還是靠實體冷錢包保管，密碼、助記詞、設備本體分給三個不同的人拿著。現在，一家被多個司法與執法單位拿來當扣押工具的冷錢包品牌，技術長自己被判了洗錢罪。
新北地方法院日前依一般洗錢罪，判處某知名冷錢包品牌的莊姓技術長與黃姓同夥各有期徒刑 5 個月，併科罰金各 10 萬元，罰金得易服勞役，同時宣告沒收、追徵 88,053.7 顆 USDT。
案子從嘉義起頭，嘉義縣警察局刑事警察大隊 2024 年 7 月接獲報案後追金流，發現詐團正透過虛擬貨幣洗錢，因為被害人遍及全台，全案移送新北地檢署由檢察官指揮偵辦、起訴，最後由新北地院審結。
手法包裝成「虛擬貨幣借貸」，依檢方說法，莊男提供 198,600 顆 USDT，當時市值約 640 萬元台幣，匯到中國的冷錢包再轉出到非託管帳戶，兩人一共設下三處金流斷點。黃男則被指在中國的虛擬貨幣公司任職，是把莊男拉入犯罪鏈的 EMBA 同學。
被害人全台 7 人，被騙金額從 12 萬元到 95 萬元不等，合計逾 325 萬元。案發後莊男涉嫌刪除相關紀錄滅證，被查獲時聲稱自己沒有手機，警方後來持搜索票搜索黃男，在他手機裡找到與莊男及詐團討論流程的對話紀錄。
檢方嫌判太輕要上訴
此案還沒定讞，新北地檢認為量刑過輕，將提起上訴。
值得注意的是案內三個數字，88,053.7 枚 USDT 是法院認定並宣告沒收追徵的洗錢財物，198,600 顆是報導中莊男經手匯出的數量，325 萬元則是 7 名被害人的損失金額。沒收的不等於被害的，也不等於經手的。
洗錢罪修法的時間窗口
判決以外有個細節，就是這個案件卡在修法的時間窗口。
台灣《洗錢防制法》在 2024 年 7 月 31 日修正公布、8 月 2 日施行，這是該法史上幅度最大的一次修改，把前置犯罪與洗錢罪的刑度脫鉤，改採分級。
修正前的第 14 條，一般洗錢罪是 7 年以下有期徒刑、併科 500 萬元以下罰金，沒有下限。修正後的第 19 條分成兩級，洗錢財物達 1 億元以上者處 3 年以上 10 年以下，未達 1 億元者處 6 個月以上 5 年以下，併科 5,000 萬元以下罰金。
本案警方接獲報案是 2024 年 7 月，行為時間落在新法施行之前。而 5 個月這個宣告刑，比新法未達 1 億元那一級的法定下限還低了一個月。換句話說，同樣的行為如果發生在 2024 年 8 月 2 日之後，若判有罪，最低就是 6 個月。
編按：需要說明的是，各家報導均未載明判決字號與適用法條版本，上述為新舊法條文的客觀對照，不是對法院適用何者的認定。
常見問題
這名冷錢包技術長被判 5 個月，案子確定了嗎？
還沒有。自由時報報導，新北地檢認為新北地院量刑過輕，將提起上訴，判決尚未確定。目前刑度為有期徒刑 5 個月、併科罰金 10 萬元，並宣告沒收追徵 88,053.7 顆 USDT。
台灣檢警扣押的加密貨幣現在放在哪裡？
法務部委託台灣高檢署建置的「扣案虛擬資產監管系統平台」2024 年 4 月 15 日上線後統一保管。在那之前是由檢方準備冷錢包，密碼、助記詞與設備實體分由不同人員保管。
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