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Home 法規 犯罪

MCO發卡銀行「620 億大盜」是執行長?外傳這筆資金可能根本不存在(Wirecard)

Jason Liu by Jason Liu
2020-06-22
in 犯罪, 管制
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MCO發卡銀行「620 億大盜」是執行長?外傳這筆資金可能根本不存在(Wirecard)
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曾被譽為德國金融科技(FinTech)界寵兒的支付處理商 Wirecard,在 18 日自爆無法發表 2019 年的年度財報,原因是負責審計作業的會計師事務所安永(EY)無法核實一筆高達 19 億歐元的資金流,也讓德國企業界再次蒙羞。

本文目錄

  • 東窗事發
        • – 來源:TradingView –
  • 布勞恩在菲律賓的政商關係?
    • 別管Coinbase!託管機構早把「你的交易資料」交給老大哥!從交易所轉到冷錢包也一樣
    • 美國韭菜收割機|瑞幸咖啡如何做到 94 億財務造假?區塊鏈「能否防止」此類手法?
    • 前總統國安顧問:中美貿易戰時,川普曾要美國「財政部長」加強比特幣監管

 

由Wirecard 引發的金融醜聞,是自 2015 年福斯汽車(Volkswagen)「柴油門」事件,以及去年德意志銀行(Deutsche Bank)爆出賄賂中共政治權貴後,又一大德國企業界的重大醜聞;此次事件的主謀,基本指向了 Wirecard 執行長布勞恩(Markus Braun),目前布勞恩已作出請辭。

綜合媒體報導,布勞恩在去年年底被任命為 Wirecard 信託帳戶的受託人後,在菲律賓群島銀行(BPI)及菲律賓第一大銀行 BDO Unibank 開設了 6 組 Wirecard 帳戶;總計,布勞恩為多家 Wirecard 相關企業存入 19.38 億歐元的資產。

但是,安永在追查資金流向時,BPI 及 BDO Unibank 皆供稱,與 Wirecard 之間並無業務往來,並指控 Wirecard 提供的文件資料有造假嫌疑;也就是說,這筆將近 20 億歐元的巨額資金根本從未進入過菲律賓的金融體系中,菲律賓中央銀行(BSP)也已出面證實。

東窗事發

Wirecard 是一家成立於 1999 年的金融機構,於 2005 年併購 InfoGenie 後借殼進入德國 DAX 指數市場,業務上市負責處理 FedEX、Boon 和荷蘭皇家航空(KLM)等企業級支付,旗下子公司還與加密貨幣支付卡發行商 Crypto.com、TenX 等有密切合作。

延伸閱讀:安永:Crypto.com 發卡銀行假帳短缺 620 億現金; MCO 滅火:資金託管跟 Wirecard 無關

布勞恩在 2002 年加入後,Wirecard 也積極進軍亞太市場,市值更一度超越西門子、德國銀行。

可惜的是,英國媒體《金融時報(FT)》在去年 1 月報導指控,Wirecard 涉嫌帳目造假及洗錢犯罪活動,稱 Wirecard 意圖偽造或修改合約日期來誇大營收數據,利用一種名為往返交易(round-tripping)的操作手法,逃避審計疑慮。

爾後,《金融時報》又在同年 10 月報導稱,Wirecard 的財務部門密謀謊報在杜拜及都柏林的子公司營收,企圖誤導安永的審計作業;對此,Wirecard 也多次否認《金融時報》報導,更指控《金融時報》與投資人共謀,涉嫌作空 Wirecard 股票牟利。

可疑的是,德國境內多家銀行、監管單位和審計機構,在這一年半中對 Wirecard 的違法行徑充耳不聞,直至 Wirecard 自爆後股價一瀉千里,整起弊案才真正東窗事發;在 Wirecard 被迫第四度延期財報發佈後,原本高達 240 億歐元的市值,直接暴跌至僅剩 50 億歐元,股價跌逾 70%。

– 來源:TradingView –

延伸閱讀:德國財政部長:我支持數位歐元(CBDC),但貨幣是國家主權,Libra 臉書幣絕不能發行

延伸閱讀:密碼貨幣新創產業跨足銀行業,持有德國一間銀行 30% 的股權

布勞恩在菲律賓的政商關係?

據了解,會計師事務所 KPMG 於 3 月發表的報告表示,他們所蒐集到的文件資料,並不足以反駁所有針對 Wirecard 的違規指控;KPMG 指出,他們試圖評估布勞恩與 Wirecard 之間的關係,但仍無法釐清 Wirecard 是如何判斷布勞恩的可靠性。

這一點為何重要,主要是因為布勞恩曾在 2018 年前擔任菲律賓交通部的鐵路建設負責人。

菲律賓商業雜誌(Business World)當時報導,總統杜特蒂(Rodrigo Duterte)在 2018 年 5 月摘除了布勞恩的交通部助理秘書頭銜,原因是他與總統的一位親戚有所往來;菲律賓交通部也表示,他們支持總統的決定,並稱布勞恩與第一家庭之間存在可疑交易,還可能介入了民答那峨島的鐵路項目。

Wirecard 醜聞爆發後,布勞恩又一次被推上了風口浪尖,由於他直接掌管著 Wirecard 在亞洲的信託帳戶,也使得他成為了這起巨大醜聞中的關鍵人物;有些人懷疑,這筆高達 19 億歐元的資金根本不存在,可能是審核人員直接為 Wirecard 帳戶提供了銀行代表的假簽章。

延伸閱讀:納斯達克|嘉楠耘智上市至今股票大跌 61%,投資人提「集體訴訟」控 IPO 財務造假

對此,布勞恩雖然已經辭去 Wirecard 執行長一職,卻仍把自己視為受害者,聲稱是因為 Wirecard 沒有亞洲營業執照,才尋求第三方協助在東亞一帶開展業務;《明鏡週刊(Der Spiegel)》報導則說明,Wirecard 沒有將資金存入匯豐銀行(HSBC)這樣的大型跨國機構,是因為亞洲交易員希望能由當地信貸機構託管。

Wirecard 案件茲事體大,涉案金額占比達到 Wirecard 資產負債表的 25%,股價崩跌還連帶影響中國農業銀行、中國銀行、德意志銀行等多家大型銀行,也引發了德國聯邦金融監督廳(BaFin)調查權限過小等問題;目前,全案仍在調查當中,Wirecard 假如無法度過難關,恐怕很快就必須宣布破產。

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