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Home 區塊鏈商業應用 defi

DeFi 2.0來了?MakerDAO發行首筆以「真實世界資產」抵押的DAI貸款,MKR兩日飆漲45%

Lee Michael by Lee Michael
2021-04-22
in defi, 區塊鏈商業應用, 即時新聞
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DeFi 2.0來了?MakerDAO發行首筆以「真實世界資產」抵押的DAI貸款,MKR兩日飆漲45%
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DeFi 借貸協議 Maker 即將把去中心化世界引進真實世界中。在 14 日提案通過後,Centrifuge 今(22)日宣布已透過旗下借貸協議 Tinlake 充作接起 MakerDAO  和房地產貸款公司 New Silver 之間的橋樑,發行了以真實世界資產(RWA)作為抵押的貸款。
(前情提要:為壓制 DAI 的溢價,MakerDAO 再添 Link, COMP, LRC 作抵押品選項)
(前情提要:BitMEX創辦人:只要 DeFi 掠奪 CeFi 的 0.5% 交易量,以太幣將能達到 20,000 美元)

本文目錄

  • 連接真實世界
  • Maker 大漲
    • MKR鯨魚們投票定案:MakerDAO三月閃崩受害者「得不到賠償」
    • 用「閃電貸」操縱 MakerDAO 治理投票!發現 B.Protocol 灌票提案,Maker基金會緊急提改善方案
    • 8.5億「黑色星期四訴訟」MakerDAO提關鍵證據,已說服法院全案送入仲裁

 

繼2017 年創造了史上第一個基於區塊鏈的協議後,Maker 又再度寫下了新的歷史。根據 Centrifuge 公告,Maker 剛剛為 New Silver 開放高達 500 萬美元的信貸額度,助目前市值逾 600 億美元的 DeFi 世界打開了新的市場。

Maker 是以太坊(Ethereum)第一個 DeFi 協議,主要作為自動化的加密貨幣借貸平台使用。DeFi Pulse 數據顯示,Maker 長年佔據總鎖定價值(TVL)排名首位,目前也以 952 億美元獨霸一方,同為借貸協議的 Compound 則以 910 億美元緊追其後。

延伸閱讀:COMP發威!Compound「鎖倉價值」激增5倍超越MakerDAO,Defi 總鎖定資產也創歷史

連接真實世界

本月 14 日,Maker 透過治理投票通過了一項新提案,並在兩天後開始執行。而根據 Centrifuge 稍早公告,他們已依據以太坊 ERC-20 協議發行了兩款計息功能型代幣(DROP、TIN),以 Centrifuge Tinkle 協議作為橋梁,促成 Maker 為 New Silver 提供借貸服務。

具體來說,當真實世界資產存入 Centrifuge Tinkle 的 Fix & Flip 貸款池後,DROP 將作為抵押品鎖進 Maker Vault(金庫)。Maker Vault 則據此為 New Silver 提供信貸額度,而 New Silver 則依據抵押率鑄造以真實世界資產支持的 DAI(Maker 算法穩定幣),並透過 Centrifuge Tinkle 橋接進真實世界,使 DAI 可被用作房地產貸款的選擇。

延伸閱讀:MakerDAO 接受「非DeFi穩定幣」USDC 作為抵押品,引發中心化爭辯!

8211 如何使 Maker 的 DAI 進入真實世界 8211

Centrifuge 在公告中指出,對於 New Silver 來說,這起合作意味著從現在開始,它們可以簡單地透過鑄造 DAI 來籌措資金。不同於傳統銀行,Maker 提供了全天候的服務,且沒有中介機構,一切以智能合約運行,以最小的資金成本實現即時的流動性。

連接起真實世界資產的潛力是巨大的,Centrifuge 舉例道,這包含了股票、房地產,甚至是音樂版權費等各種資產類別。目前,已經有 6 家公司正積極地參與 MakerDAO 的治理,並計畫在未來一年內擴大合作規模,使支持 MakerDAO 多抵押 DAI 系統(MCD)的真實世界資產額度提升至 3 億美元。

延伸閱讀:白話解讀「MakerDAO 多抵押 Dai 系統」白皮書

Maker 大漲

毋庸置疑地,Maker 為 DeFi 世界開啟了新的可能。雖然 Maker 在超額抵押部分仍飽受質疑,但他們在 DeFi 世界裡做出的創新貢獻仍深受肯定,花旗集團(Citi Group)還在上週發布的一份報告中將 Maker 稱作「去中心化銀行」。

而與 New Silver、Centrifuge 合作的消息也大大助長了 Maker 治理代幣 MKR 的行情。繼上週首度突破 4,000 美元大關後,MKR 近兩日飆漲逾 45%,創下 4,898 美元新高。至截稿前,MKR 報 4,750 美元。

CoinGecko 數據顯示,MKR 當前市值也達到了 42.7 億美元,排名加密貨幣市場第 39 位。雖然並不是特別突出,但是 MKR 年初迄今也上漲了近 6 倍,近一週漲幅也是市值至少 30 億美元的加密貨幣中第二高的。

走過了去年 3 月 12 日「黑色星期四」的清算爭議,頂住了 Andreessen Horowitz(a16z)、 Polychain Capital 等早期投資人的拋售壓力,MakerDAO 在今年透過引進新的模組、修改 USDc 抵押率等方式,穩定住 DAI 對美元的匯率,也重拾了投資人對 MKR 的信心。

在打開了新世界的大門後,Maker 將會繳出甚麼亮眼的表現,值得我們拭目以待。

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