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Home 法規 管制

撼動美元霸權?——Facebook《Libra》負責人在聽證會遭施壓:削弱美國掌控全球金融,應該暫停

Lee Michael by Lee Michael
2019-07-18
in 管制
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撼動美元霸權?——Facebook《Libra》負責人在聽證會遭施壓:削弱美國掌控全球金融,應該暫停
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接續前日參議院銀行委員會的聽證會,昨日 17 號美國眾議院金融服務委員會進行了第二場國會聽證會,眾議員提出多想質疑,包括 Libra 將會撼動美元的主要地位,造成金融動盪等等。有議員再次提出,Libra 應該即刻停止。

 

今日的眾議會金融服務委員會(committee on financial services,FSC)聽證會是拳拳到肉的擂台賽。

尤其是一開始金融服務委員會的主席、民主黨眾議員 Maxine Water 就定調主題為「臉書的加密新計劃 Libra 以及對於投資人、用戶、美國金融的影響」,其中民主黨眾議員針對臉書對於美國的衝擊有的強烈的質疑;而共和黨眾議員的質詢雖然沒那麼嚴厲,卻也出現不少犀利的提問。

FSC 主席 Maxine Water 在當場說道:

臉書很明顯的就是要創造一個新的全球金融系統,挑戰美元的地位。

他們的組織(Libra)註冊在瑞士。Libra 協會創造了 Libra 貨幣,背後有國家法幣及國家債券作為儲備,而這龐大的儲備金由所謂的 Libra 協會管控,而這個協會又是由臉書還有其他成員組成。

Libra 如果是支付系統,為何要創造自己的貨幣?

共和黨眾議員 Patrick McHenry 的第一個問題就是「Libra 的定義」。

而對此,臉書區塊鏈負責人暨 Calibra 執行長大衛·馬庫斯(David Marcus)則表示,Libra 並非商品,也非期貨,而像是 Calibra 錢包則是 Libra 網路上的服務商,可以視為支付服務提供商,例如像是微信支付、支付寶。

而 Patrick McHenry 則接著表示,如果是電子支付商的話,只需要在美國註冊,不需要到瑞士;且應該用美元做為儲備,或是直接連結銀行帳戶,而不是自己創造貨幣。

為何不用美元就好?一樣也可以降低手續費。

而馬庫斯則表示,Libra 是想解決目前的金融體系的現有問題,而這個問題是全球化的,因此,Libra 選擇在瑞士註冊,且會與 G7 合作,更會與各國的監管機構合作。而作為解決一個國際性的金融問題的協會,他們認為有必要創造一個「國際的貨幣單位」。

Libra 代幣將會取代第三世界國家不穩定的貨幣

共和黨眾議員 French Hill 則表示目前國際匯款的手續費大約是 7%,他問到 Libra 的點對點支付手續費以及 B2B、B2C 的手續費可以減少多少,對此,馬庫斯沒有回答確切的數字,但是他表示,個人轉帳時,使用 Libra 的手續費將會很少、甚至不需要手續費;而 B2B 或 B2C 則會比現在的手續費減少的多,會更有競爭力。

而接下兩人則談到第三世界國家貨幣不穩定的問題,世界上大約有 94 個國家,佔全球人口數的 54%,他們國家貨幣每年的通膨率是 10%,而馬庫斯則表示,Libra 會與 G7 合作,因此,他們將可以提供一個有更高穩定性的貨幣。

然而,馬庫斯確實表示,他們雖然可以提供一個較穩定的貨幣,然而國家政府能否接受並不是他們可以控制的。這個會是國家跟國家間的問題。

為何要有儲備金?

接著,共和黨眾議員 Bill Huizenga 引用維基百科貨幣的定義,指出法幣背後才需要儲備金,而目前 Libra 給他的感覺似乎想用法幣儲備創造另外一個法幣,而馬庫斯表示,他認為要解決現在的問題必須要有一個「穩定」的數字貨幣,現在的數字貨幣的價格波動太大,不是很好的交易媒介。

先前動區觀點指出,如比特幣這類的密碼貨幣在過去幾年間證明,如果是自己定義貨幣,也就是沒有儲備金的情況,也許可以限定貨幣總量,但自己定義貨幣同時也會帶來炒作,這將會讓貨幣喪失作為交易媒介的本質。

馬庫斯則接著表示,有儲備金不是「信任」問題,而是「穩定」問題。他強調,價格穩定才會是好貨幣。

貨幣是公共財,Libra 並非公共財

對於 Libra 的定義目前似乎有點模糊,這也是引發眾多議員質疑的地方。Libra 做為支付系統,卻不用特定國家的貨幣,而另一方面,又不像其它密碼貨幣一樣可以歸類成「商品」或「證券」。

Libra 用法幣做為儲備金,嘗試做一個國際通用的穩定幣,確實讓 Libra 在法規上的監管以及在金融體系的影響上都非常模糊,綽號 AOC 的眾議員 Ocasio-Cortez 有指出 Libra 感覺很像是「Scrip」。

而接下來 Ocasio-Cortez 則指出詢問馬庫斯是否認為貨幣是公共財¹ ,而 Libra 算不算公共財。然而馬庫斯並沒有直接回應,但是他強調 Libra 並沒有要挑戰現在法幣的意圖。

[註*1]:公共財 (Public goods) 是一種集體消費財,表示一旦這種財貨被提供,任何人都可以均等的享有。

而 Ocasio-Cortez  更指出,在金融發展史上,有一種非政府掌控的資產叫做 Scrip。阿巴拉契亞煤炭公司使用 Scrip 通過控制工人的資金來控制工人 ,又稱為「煤炭現金」。這種 Scrip 讓企業可以控制資金,而並不是政府控制掌控,而現在臉書、Uber 這些公司好像也在做一樣的的事情。因此,Libra 如何能告訴大家能安心使用 Libra 代幣。

然而最後問答時間結束,馬庫斯也未回答相關問題。

而 Ocasio-Cortez 也帶出了另外一個問題,另一名眾議員 Sean Duffy 以 20 美元為例,他表示誰擁有這 20 美元,誰就可以用這 20 美元,然而像 Libra 這種由私人企業(多個)控制的資產,會不會變相的排除某些企業或個人在這個消費網路之外。

Sean Duffy 當時質問,Libra是否會禁止像 Milo Yiannopoulos 或 Louis Farrakhan 這樣具有爭議的人士使用該平台,就像臉書公司在旗下平台中禁止他們一樣。

對此,馬庫斯表示:「就我個人而言,我認為我們不應該告訴人們他們可以用錢來做什麼,」並補充,這些政策將取決於 Libra 協會中的管理委員會。

Libra 危害美元霸權,甚至影響美國主導世界金融體系的地位

在此次眾議會上,有多名議員表示,Libra 將會危害美元霸權。有議員就指出,相對於軍事地位來說,他更認為美元的貨幣地位才是美國可以成為世界領導者的關鍵因素,而 Libra 可能危害美元的地位。對此,馬庫斯則還是堅持 Libra 無意要與美元競爭。

也有眾議員指出,假設臉書的用戶有 1/10 用了 Libra,這也就代表有 2 億人在使用該貨幣。這可能會破壞美國的金融體系,甚至影響全世界的金融體系。甚至有眾議員指出,Libra 根本不應該繼續發展下去。眾議員 Nydia Velázquez 表示 Libra 不是金融創新。這也不是矽谷那種創新,可以邊做邊改。

Libra 幫助其他貨幣向美元競爭?

民主黨眾議員 Alexander N. Green 表示,美元一直以來都是世界貨幣,而也有其他貨幣在與美元競爭,例如日圓、歐元等等。他向馬庫斯提出質疑,Libra 會不會影響美元地位,如果答案肯定的話,這將會破壞美元在國際金融秩序主導的地位。

馬庫斯則一如預測的回答 Libra 並未要與美元競爭,然而議員 Alexander N. Green 卻打斷他的發言,並且說道:

這不是你們要不要與美元競爭,我問的問題是 Libra 對於美元有什麼影響。美元具領導地位,難道我們要為了虛擬貨幣放棄這個地位嗎?

Alexander N. Green 接著表示,他了解 Libra 有想解決的問題,但是世界的金融體系很複雜,Libra 只是其中一個小環節,而 Libra 其實無法知道這對未來的金融體系會造成什麼樣的影響,他希望 Libra 可以好好研究這個項目推出後對於世界金融的影響。

Libra 約有 50% 會以美元儲備,其他則包含了歐元、日圓等等

馬庫斯表示 Libra 不會危及美元的領導地位,因為「大部分」的儲備金會是美元,對此,Alexander N. Green 則表示質疑是否會將人民幣做為儲備金之一。

而馬庫斯則補充,約莫有 50% 會以美元,其餘的配置包括歐元、日圓、英鎊等。Alexander N. Green 認為這意味著 Libra 可能幫你其他貨幣與美元競爭。

沒有共識

正如馬庫斯所說,提早釋出白皮書就是希望能夠跟大眾以及監管單位有更多溝通空間,這次眾議院金融服務委員會的聽證會確實帶出了更多議題,讓 Libra 未來可以針對這些議題做更全面的溝通。然而,可以發現雙方依然沒有共識。

目前美國的立法機構對於 Libra 完全不了解,而 Libra 也並未能夠明確指出將在未來的金融體系扮演何種角色,包括 Libra 是不是法幣、Libra 是否該歸屬銀行,又或是金融服務提供商、儲備金的特性是某代表 Libra 協會具有基金的特質等等。這些待解決的問題使得 Libra 的上線之路還有非常遙遠的距離。

?相關報導?

Facebook《Libra》的美國國會聽證會,面對參議員的嚴厲追問

美國議員似乎不甚瞭解區塊鏈,讓 Libra 聽證會「雞同鴨講」


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