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Home 數據報告 亞太

印度監管高壓》禁令未下,多家銀行都在查客戶「加密貨幣交易」、甚者凍結帳戶

Sandra by Sandra
2021-02-25
in 亞太, 加密貨幣市場, 管制, 銀行
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印度監管高壓》禁令未下,多家銀行都在查客戶「加密貨幣交易」、甚者凍結帳戶
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全國人口逼近 14 億的世界第二大國印度,今年 1 月國會下議院提出新版禁令草案,欲「全面禁止」私營加密貨幣。該案目前都還沒在下議院開始初步討論,當地就已經有多間私人銀行要求客戶親自出面說明其加密貨幣交易,否則可能帳戶被凍結。
(前情提要:印度|加密禁令危機再逼近!政府要為CBDC鋪路,業界抗議浪潮:應監管非禁止)

本文目錄

  • 全國禁令風聲鶴唳,銀行忙劃清界線
    • 各出500顆比特幣!推特CEO和Jay-Z搭擋成立「₿trust基金會」,資助非洲、印度BTC生態
    • 比特幣 | 德意志銀行 : 將推「交易平台」經紀商業務, 加密貨幣託管;紐約梅隆也入戰局
    • 瑞波Ripple新落腳處|「美國懷俄明州」設新公司,加密貨幣友善法規最聞名

 

印度人口廣大且組成年輕,是充滿潛力的開發中市場,也是加密貨幣產業的目標客群,但該國法規環境卻不甚友善。

此前其央行印度儲備銀行(RBI)曾於 2018 年 4 月發布禁止商業銀行為加密貨幣交易所提供服務的命令,直到 2020 年 3 月該禁令才被最高法院駁回而告終。

然而印度國會人民院(Lok Sabha,下議院)今年 1 月 29 日提出《2021 年加密貨幣和官方數位貨幣管制條例》草案,欲再次實施加密禁令,禁止境內「所有私營加密貨幣」,以促進央行數位貨幣(CBDC)建設。

這項新禁令草案一出,無可避免地引發業界與社群反彈。不僅加密社群在推特(Twitter)上發起 #IndiaWantsCrypto 運動聲援,並獲得政府關注;主流交易所 Coinbase 前任技術長 Balaji Srinivasan 也向外媒《CoinTelegraph》評論道,這跟「禁用網際網路五年」沒兩樣。

儘管該草案細節尚未公布,而且要待國會 3 月 8 日開始的下一次會期才會送交人民院初步表決,但根據《CoinTelegraph》,消息傳出後已經有多間當地私人銀行向客戶發出通知,要求親自前往分行,說明他們的加密貨幣交易活動,否則帳戶可能被暫時關閉或查扣。

包含印度最大私營銀行 HDFC、全球最大歐系銀行匯豐(HSBC Bank)以及美國金融巨頭花旗銀行(Citi)都名列其中,據報導,一封客戶通知書提到,這是為了配合法規而進行的盡職調查(due diligence):

為遵守監管準則,銀行被建議要透過持續、仔細地檢查帳戶中進行的交易,來做盡職調查,以警示包括比特幣在內的虛擬貨幣用戶、持有者與交易者相關風險。

延伸閱讀:嚴打加密貨幣!奈及利亞央行:銀行需立即「關閉」所有相關帳戶,違者嚴懲

全國禁令風聲鶴唳,銀行忙劃清界線

印度起草加密禁令,讓大型傳統銀行急著與該產業切割,這樣類似的連鎖效應其實早已在英國發生。

英國金融管理局(FCA)先是於去年 10 月宣布禁止販售任何涉及加密貨幣的衍生品或指數投資證券(ETN)給零售消費者(retail consumers),規則自今年 1 月 6 日起生效。並且根據去年 1 月公告,自今年 1 月 10 日起,英國境內所有參與加密資產活動的公司,都必須向 FCA 註冊,否則將勒令停業。

延伸閱讀:英國 FCA 強監管!仍有 160 家「加密貨幣公司」未過審,明年1月未過則「勒令停業」

法規陸續於上個月生效,同時英國的銀行也開始與加密貨幣劃清界線,甚至已經把部分出入加密交易所的帳戶關停。例如總部位於英國倫敦的匯豐銀行 1 月就宣布,他們拒絕處理加密貨幣付款業務,也不允許客戶從數位錢包存入帳款。

英國播客(Podcast)節目主持人麥柯馬克(Peter McCormack)昨(23)日也推文指出,當地歷史超過 320 年的駿懋銀行(Lloyds Bank)在電話詢問他有關加密貨幣交易的狀況,但麥柯馬克拒絕回答,後來該行就莫名關閉了他全部的帳戶:

我的銀行寫信給我,說他們要關閉我在該行中的所有四個帳戶。

-65 天前通知
-沒有給出原因
-我已經與他們合作了 25 年
-所有帳戶都還有盈餘

同一家銀行也拒絕了我的商業帳戶申請。 

很可能是因為比特幣對吧?

Probably a #bitcoin ting right?

— Peter McCormack (@PeterMcCormack) February 22, 2021

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Tags: 加密貨幣禁令印度銀行


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