美國財政部金融犯罪執法局 FinCEN 發布分析報告，從 2023 年 9 月到 2025 年 12 月超過 3.3 萬筆詐騙報告中，發現價值 127 億美元的加密詐騙交易，豬盤、愛情詐騙、信心騙局全數指向東南亞犯罪組織。
（前情提要：Bitrace 推出《Web3 反詐騙完全手冊》：6 種無限騙術潛伏鏈上）
（背景補充：鏈上追蹤緬甸詐騙KK園區：僅兩個地址，收到近1 億美元的加密貨幣）
美國財政部金融犯罪執法局 FinCEN 發布分析報告，從超過 33,000 筆 詐騙報告中，追查出了價值 127 億美元 的加密詐騙交易，幕後推手直指東南亞的跨國犯罪組織。
3.3 萬筆報告揭出 127 億鎂詐騙金額
報告分析了 2023 年 9 月至 2025 年 12 月期間提交的詐騙案件，涵蓋了 3 種主要詐騙型別：
- 豬盤詐騙（pig butchering）：先建立友誼再推薦加密投資
- 愛情詐騙（romance scams）：以戀愛關係誘騙資金
- 信心騙局（cryptocurrency confidence schemes）：用虛假承諾誘導受害人大額投資
FinCEN 副局長 Gene Lange 指出：「數位資產投資詐騙是美國人目前面臨的詐騙威脅之一。」報告中的 127 億美元不是單筆金額，而是從所有報告中累計追蹤到的交易總額。
東南亞「詐騙中心」是幕後主使
FinCEN 將詐騙歸因於駐紮在東南亞的「跨國犯罪組織」。這些組織在緬甸和柬埔寨的集中營式詐騙中心運作，透過電話、社交媒體和聊天機器人誘騙美國居民。
東南亞國家正在加強執法：
- 緬甸議會在 7 月透過新立法，對使用暴力、酷刑和非法拘禁的詐騙業者可判終身監禁
- 柬埔寨在 4 月提出類似法案，同樣包含監禁懲罰
這顯示東南亞國家正把詐騙中心列為優先打擊目標，而不只是單純的加密產業。
台灣與東南亞詐騙的關連
台灣讀者對「東南亞詐騙」並不陌生。台灣近年也頻頻出現緬甸豬盤詐騙案件，受害者被誘導購買比特幣後轉帳，損失數十萬到數百萬新台幣不等。FinCEN 這次的資料顯示，同一批詐騙組織同時在瞄準美國市場，詐騙手法與台灣完全相同。
值得注意的差異：台灣詐騙多走人對人模式（打進詐騙電話），而美國市場的詐騙報告則更多透過線上社交平台（TikTok、Instagram、Tinder）建立聯絡後才轉入投資詐騙。
後續觀察：詐騙資金流向如何追蹤？
報告的 33,000 筆報告是怎麼來的？FinCEN 沒有詳細說明資料來源，但可合理推測來自：
- 銀行交易報告（BS 檔案）
- 加密交易所的詐騙回報
- 受害者直接向 FinCEN 提交的申訴
如果 33,000 筆報告就對應 127 億美元交易，平均每筆約 3.85 萬美元。這代表詐騙規模正在從小額零錢擴充套件到中產階級的投資金額。
FinCEN 的下一步：把 127 億美元的詐騙資金流向視覺化，顯示哪些加密貨幣最常被用於詐騙（BTC？ETH？USDT？），以及資金流經的交易所和錢包路徑。
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