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Home 法規 管制

瑞士金融監管機構更新「ICO 指導方針」,內文強化對《Libra》等穩定幣的規範

Jason Liu by Jason Liu
2019-09-12
in 管制
A A
瑞士金融監管機構更新「ICO 指導方針」,內文強化對《Libra》等穩定幣的規範
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瑞士金融市場監管機構(FINMA) 發布了一份以穩定幣(stablecoin)為首要討論方向的文件,用以補充現有的 ICO 指導方針。

 

在9 月 11 日發布的一份報告中,FINMA 表示注意到了自 2018 年中旬以來,穩定幣的發行量一直在逐步增長,且總部位於日內瓦的天秤座協會(Libra Association)提交申請書,要求 FINMA 根據瑞士法律對 Facebook 的《Libra》項目進行評估。

在這份補充資料中指出,監管機構對穩定幣的態度,與對其他以區塊鏈為基礎的加密貨幣是相同的,一樣將關注在貨幣的經濟功能和用途,並企圖實現「同樣的風險、同樣的規則(same risks, same rules)」的中心原則,將同個模板的規則套用在技術應用上。

不過,每種穩定幣所適用的管理方式可能會有所差異,基本上會根據其背後支撐的資產不同,比如說貨幣、房地產或證券,或是代幣持有人的法律權利不一,而適當做出微調;因此,監管要求可能會延伸到洗錢、證券交易、銀行法、基金管理和金融基礎建設等範疇中。

上週,瑞士央行主席湯瑪斯.喬丹(Thomas Jordan)才公開表示,Libra 這種穩定幣項目比起一般加密貨幣,更容易破壞歐元地位和政府的貨幣政策,並呼籲:

「如果穩定幣在經濟體中的功能和銀行存款相當,那麼發行人就必須遵守與銀行相同的規則。」

這可能也引起了負責《Libra》發展的天秤座協會注意。

天秤座協會在昨日(11)發佈了聲明,表示將向 FINMA 提出要求,希望能獲得當地的支付業務許可證;而 FINMA 也證實,表示確實收到根據瑞士制定的《金融市場基礎設施​​法案(FMIA)》所提交的申請書。

但是,FINMA 認為 Libra 還有諸多不足有待提升。

FINMA 解釋道,任何一種可能增加風險的額外服務,都有機會造成市場的動盪,尤其 Libra 又是由擁有 27 億全球用戶的社群巨獸 Facebook 所號招的,這也致使 Libra 所能做到的不僅僅只是改變支付系統生態那麼簡單。

「《Libra》將明顯超越純粹的支付系統,所以需要滿足額外的要求。」

因此,FINMA 要求天秤座協會必須服從最高標準的反洗錢(AML)守則,且該機構也會持續堅守「同樣的風險、同樣的規則」這個原則,勒令天秤座協會需要再滿足像是儲備管理、資本配置和流動性風險等相關的合規要求;加上,Libra 儲備金的管理風險必須完全由天秤座協會全權承擔,而不是像基金那樣由債權持有人自己吞下後果。

當前,瑞士的支付監管規範多遵循現行的國際標準,特別借鏡了國際證券委員會組織(IOSCO)制定的國際準則《金融市場基礎設施準則(PFMI)》,包括網路風險管理和反洗錢措施等規則的制定。

事實上,FINMA 也同意 Libra 應該要先向瑞士監管機申請支付牌照,因為這將允許銀行業務與基礎建設的監管規定相結合。

最後,FINMA 表示 Libra 涵蓋的範圍涉及全球,因此它在國際上的規範還是需要各國之互相協調,已建立起針對 Libra 的儲備管理和反洗錢體系。

?相關報導?

瑞士央行主席:「穩定幣比起一般加密貨幣,更可能破壞央行貨幣政策」

瑞士首度頒發「銀行牌照」給兩間區塊鏈公司,同時呼應 FATF 加強反洗錢(AML)


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