9月開始國內銀行將防詐風控標準再度升級，也惹出不少民眾在網上抱怨，自己的帳戶被凍結，其中還包括證券交割戶。
（前情提要：台灣金管會召集銀行喊「不准限貸」開房貸水龍頭：不得拿銀行法72-2條拒絕民眾 ）
（背景補充：銀行家欲改寫穩定幣法，加密遊說團體群起抗議：打壓創新來削弱競爭 ）
打詐不手軟！近期政府打詐力度越來越大，國內銀行也依循金管會指導加大帳戶風控，但近兩日網路上不斷爆出民眾抱怨帳戶莫名被鎖，其中一名網友大吐苦水，自己在台新的證券交割戶也突然被凍結，客服要求她前往最近的分行解鎖戶頭，讓她十分崩潰。
這位網友在 Threads 上發文抱怨，稱自己人在墾丁工作，到最近的分行解鎖需要 2 小時車程，明早前若是不能解鎖交割戶，恐怕會引起違約交割。後續由於銀行營業時間已經結束，她在打多次客服電話往來之後，分行願意協助該網友進行線上解鎖。
更多網友被凍結帳號
該名網友今日也發現自己的交割戶被凍結，並且沒有接到通知，原因是「帳戶太久沒用」，讓他非常氣憤。
另名網友也因「太久未使用帳號」，所以用提款卡存款被判定異常使用，被凍結帳戶，需到分行解鎖。
昨日也有台新用戶因為帳戶被鎖，在他堅持「順便送往生者骨灰到分行念往生咒」之下，客服答應替他線上解鎖。
不少網友諮詢後，台新客服解釋現在都以 AI 判斷風險、自動凍結帳戶，銀行推行打詐無奈，也請客戶包涵。
銀行風控標準提高，加密戶也需注意
近年台灣詐騙案件、受害金額屢創新高，不少銀行在 9 月起也開始祭出新規來防堵詐騙，其中最明顯的就是「久未往來戶」，也就是太久沒有啟用帳戶、金錢進出的戶頭（包括網路功能太久沒登入）就很容易被銀行凍結自動化交易功能，也就是不能使用網銀功能，需要到銀行分行解鎖。
但由於每間銀行風控標準不一，也不會公布細節內容，現多以程式判斷，不少民眾帳戶被鎖就是因為在系統判斷下自動凍結。而凍結的理由最主要包括：
- 帳戶長期未使用／網銀登入
- 長期未被匯款／存款
- 長期未使用卻突然大額匯款、大額存款
- 太頻繁登入／匯款／存款（常見於高頻交易者）
- 與警示戶有金流往來
近期不少風聲也指出，加密貨幣交易所往來資金大額者，也是防詐特別檢視的族群，在可能情況下，要使用國內銀行服務，還是盡量使用臨櫃辦理，並將自己投資交易的紀錄完整留存。
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