韓國金融情報分析院（FIU）已向加密交易所 Bithumb 事前通知制裁方案，包括 6 個月部分營業停止及對代表理事（CEO）的究責處分。Bithumb 被認定違反客戶身分驗證（KYC）義務，並與海外未申報虛擬資產業者進行交易。最終裁決將於 3 月 16 日製裁審議委員會上確定。
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據韓國媒體 News1 報導，韓國金融情報分析院（FIU）已向虛擬資產交易所 Bithumb 發出事前通知，預告將對其處以 6 個月部分營業停止，同時對代表理事（CEO）進行問責處分。
這是韓國針對「五大」加密交易所一系列反洗錢（AML）執法行動的最新進展。此前，Upbit 母公司 Dunamu 已被處以 3 個月部分營業停止及 352 億韓元（約 2,500 萬美元）罰款，Korbit 則被處以 27.3 億韓元罰款及機關警告。
兩大違規事項：KYC 與跨境交易
FIU 在調查中認定 Bithumb 存在兩項主要違規：
- 客戶身分驗證（KYC）義務疏失：Bithumb 允許未完成完整身分驗證的使用者進行交易，違反韓國《特定金融資訊法》相關規定
- 與海外未申報業者交易：Bithumb 與未向韓國 FIU 完成申報的海外虛擬資產事業者進行交易，增加跨境洗錢風險
此外，Bithumb 也被發現未及時向當局申報可疑交易，存在延遲或遺漏通報的情況。
僅影響新會員，現有使用者不受限
Bithumb 方面回應表示，6 個月部分營業停止的範圍預計與 Upbit 相同，僅限制「新會員的虛擬資產移轉（出金）」。現有使用者的韓元及虛擬資產出入金與交易將維持正常運作。
不過，目前這僅為事前通知階段。Bithumb 將有機會提交申覆意見，最終制裁力度將由 FIU 制裁審議委員會在 3 月 16 日決定。
韓國五大交易所逐一受罰
韓國自 2025 年起對五大原幣（韓元）虛擬資產交易所——Upbit、Bithumb、Coinone、Korbit、GOPAX——展開全面 AML 合規檢查。截至目前的處分進度：
- Upbit（Dunamu）：3 個月部分營業停止 + 352 億韓元罰款（已提起行政訴訟暫停執行）
- Korbit：27.3 億韓元罰款 + 機關警告
- Bithumb：6 個月部分營業停止 + CEO 問責（事前通知階段）
- Coinone、GOPAX：尚待公布
Bithumb 的 6 個月停業期較 Upbit 的 3 個月更長，反映出 FIU 認定其違規情節較為嚴重。對於正積極推動美國 IPO 上市的 Bithumb 而言，這項處分無疑將增添不確定性。
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