韓國金融服務委員會（FSC）下屬金融情報單位（FIU）今（6）日正式宣布，對韓國最大加密貨幣交易所 Upbit 的營運商 Dunamu 開出 352 億韓元（約 2,435 萬美元）的行政罰款。
（前情提要：Upbit違反KYC規定》新用戶最長「禁止出金3個月」，最嚴重恐被吊銷交易所牌照？）
（背景補充：韓國Naver正在收購Upbit加密交易所！以後能用LINE交易加密資產、韓元穩定幣？）
據韓國媒體《News1》報導，韓國金融服務委員會（FSC）下屬金融情報單位（FIU）今（6）日正式宣布，對韓國最大加密貨幣交易所 Upbit 的營運商 Dunamu 開出 352 億韓元（約 2,435 萬美元）的行政罰款。這是韓國金融當局對單一機構開出的史上最高額行政罰款，創下了虛擬資產行業監管的新紀錄。
罰款主因：860 萬起違反反洗錢法行為
據公開資料顯示，FIU 於 2024 年 8 至 10 月對 Dunamu 展開了現場檢查，發現多達 860 萬筆違反《特定金融交易資訊報告及利用法》（簡稱特金法）的行為，主要包括：
- 客戶身分驗證（KYC）不完備：約 530 萬筆，例如用自拍身分證做系統測試、地址欄空白或亂填、未核對駕照加密序號等。
- 交易限制義務失守：約 330 萬筆，允許未完成驗證的用戶交易，或在有洗錢嫌疑時未即時限制。
- 未申報可疑交易：15 筆涉及司法機關搜查令的交易未主動通報。
暫停營業的後續重拳
值得一提的是，此次罰款並非單一處罰行為，早在今年 2 月，FIU 就以 Dunamu 與未申報虛擬資產服務提供商（VASP）進行交易為由，祭出了 3 個月部分業務停業的處分，並對包含前 CEO 李錫宇在內的 9 名高管開出懲戒。
Dunamu 當初曾提起行政訴訟並獲得暫時禁制令，但此次 352 億的罰款正是後續的監管重拳，經過 4 次制裁審議委員會及 2 次爭議審查小組委員會審議後拍板決定。對此，Dunamu 官方回應表示：「已大幅強化投資者保護措施，將全力防止類似事件再發生，並為用戶提供更安全的交易環境。」
不過，業界原本預估罰款可能高達數千億甚至上兆韓元，因此 352 億韓元的處罰已經算是相對「溫和」，市場人士認為，這對 Upbit 市佔率超過八成的龍頭地位來說，「負擔不大」，短期影響有限。
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