倫敦南華克刑事法庭將於 9 月 29 日開庭審理英國司法史上最大規模的加密貨幣洗錢案件：錢志敏比特幣洗錢案。被告錢志敏（又名 Yadi Zhang、Huahua）被指控透過龐氏騙局非法集資人民幣 430 億元，隨後將所得轉換為 6.1 萬枚比特幣，並藉助加密貨幣的跨境特性逃避追查。
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（背景補充：中國政府出手降溫？可能限制「大型網路企業涉及加密貨幣業務」）
據財新報導，倫敦南華克刑事法庭將於 9 月 29 日開庭審理英國司法史上最大規模的加密貨幣洗錢案件：錢志敏比特幣洗錢案。被告錢志敏（又名 Yadi Zhang、Huahua）被指控透過龐氏騙局非法集資人民幣 430 億元，隨後將所得轉換為 6.1 萬枚比特幣，並藉助加密貨幣的跨境特性逃避追查。
龐氏騙局如何變身鏈上資金洪流？
根據公開資料顯示，錢志敏在 2014 至 2017 年，以「天津藍天格銳電子科技有限公司」名義，販售高收益「投資理財」產品，號稱穩賺不賠，吸引了約 13 萬人投入資金。三年間，她以後金還前金的手法，累計獲得了 430 億元人民幣資金。
2017 年中國祭出加密貨幣禁令後，她立刻將資金換成比特幣並潛逃倫敦。英國警方在 2018 至 2021 年陸續在其共犯手中查扣 6.1 萬枚比特幣，當時市值約 67 億美元；錢志敏本人則在 2024 年 4 月落網。
受害者跨境追索的漫長隧道
雖然主犯落網、資金被扣，但值得注意的是，對 13 萬名中國投資人而言，追回損失卻遠比想像中艱難。財新報導指出，依照英國針對犯罪所得的民事追繳程序，這些中國投資者需自行進行維權。其中，投資者除了需要提交其投資證明，還要釐清錢志敏在區塊鏈上的具體金流，過程十分繁雜。
另外，由於中英司法互助多依條約進行，資訊交換速度有限，再加上加密貨幣本就屬於敏感地帶，法律與技術的雙重門檻，恐怕會讓受害者的索賠之路變得更加困難。
