近期社群廣流傳無經驗、高時薪的「加密貨幣作業員」徵聘廣告，動區帶您一探究竟，真的那麼好賺？有什麼風險？
（前情提要：Bump踢爆幣圈KOL詐騙高中生千萬！動區專訪中間人，揭開交易所卡出金真相..）
（背景補充：西門町獅子林虛幣交易所爆「假鈔騙買」泰達幣，店員收500萬元USDT後拔腿落跑）
近期筆者在瀏覽 IG 時，不時會被寫著應徵「加密貨幣作業員」的廣告所打到，介紹中寫道：「輕鬆安全好上手｜使用台灣政府認證交易所、時薪 500 元起，有經驗佳無經驗可…」的文案在招聘。
但是幣圈待這麼久了，還第一次聽說「加密貨幣作業員」這個職缺，而且除了是沒聽說過的交易所，在家上班正職、兼職都可，感覺也蠻可疑的，因此我決定親身聯絡看看，一探葫蘆裡到底賣什麼藥？
在 Line 上說明工作內容
實際進入廣告中附上的連結之後，筆者被引導新增一個 LINE 的個人帳號，以下為您整理我們的對話相關內容。
需成為 C2C 幣商
首先我詢問工作內容，對方表示他們是在一間海外交易所 OTC 平台的合法登記幣商，但是因為交易所有額度限制的問題，所以他們的團隊現在需要找小幣商配合。
而作業員的角色，一樣要成為該交易所的幣商、使用個人的銀行帳戶，但不需要自己找客人，他們團隊會找到客戶直接提供。
交易的 SOP 大概是：排單 接單 確認 KYC 等客人匯錢過來後在協助換 USDT
另外對方還表示他們會 KYC 視訊審查客人的身分 + 確認用途，要我不用擔心
薪資計算
至於報酬的部分，對方表示一單大約賺 100-500 看單的大小，工作時間的話彈性接單就可以了，有空就接單、沒空就做自己的事，像 UBER 一樣。
小心被當成人頭戶
基本上這類型工作看起來都很輕鬆就可以賺到快錢，但要小心不要傻傻的被詐騙集團當成人頭戶洗錢，甚至吃上官司！
首先，行政院已經於本月初通過打詐新 4 法，將幣商納入管制。未來提供虛擬資產服務、第三方支付服務的事業或人員皆須完成洗錢防制、服務能量登記或登錄，否則最重處 2 年以下有期徒刑、或併科新台幣 500 萬元以下罰金。但是對方以他們已經成為幣商為由，要我完成個人 KYC 審核就好。
違反洗錢防制法後果
此前也有不少案例指出，一般民眾應聘後平時在交易所兼差做幣商，收到款項後配合購買虛擬貨幣，並存入對方所指定的電子錢包。但某次領錢時，當事人卻發現自己的帳戶被列為警示帳戶，甚至接到警方的來電，請他到案說明。
根據依據洗錢防制法第 15 條之 2 條款，提供人頭帳戶屬於違法行為。初次違反者將接受警方裁處告誡。若在首次告誡 5 年內再犯，或提供超過 3 個帳戶或帳號者，將面臨法律追究。對於遭到告誡的個人，金融機構將實施諸如每日轉帳和提款上限、禁用網路銀行、拒絕臨櫃交易或開新帳戶等限制，期限為 5 年。
人頭帳戶定罪率高、刑期多久？
根據喆律事務所說明，協助詐騙的人頭帳戶案件中，有將近 98% 的高定罪率，而到了 2021 年，這一比率仍然高達 96%，長年居高不下！。
雖然在許多案例中，無法直接證實被告與詐騙集團之間有直接的關聯，法院卻常以「間接故意（不確定故意）」的方式，判定被告有罪。特別是一旦法院認定犯罪事實明確，則會採用簡易判決進行，此時僅依據書面資料進行審理，如果提交的書狀不夠完善，被告證明無辜的難度將大大增加！
因此成為人頭帳戶是可能會被判刑的！由於人頭帳戶案件牽涉到詐欺罪，依照刑法第 339 條，最重可被判處 5 年有期徒刑。然而，提供人頭帳戶的行為人一般未直接參與騙取財物，故在法院中多被認定為幫助詐欺的幫助犯，這類情況下的刑期一般為數個月不等，且有機會可以易科罰金。
但隨著 2023 年洗錢防制法的修正與施行，法院在審理時亦可能考慮更嚴重的洗錢罪名，一旦罪證確立，被告可能面臨牢獄之災。
因此動區提醒各位讀者，千萬不要因為在社群上看到好像輕鬆賺錢的機會，就毫無戒心的加入，小心未來會吃上官司，得不償失。
